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销售管理 > 客户管理

寻获幸福感——存量客户的经营与维护

银行零售客户越来越被经营者所重视，正所谓“得客户得天下”。其实，一些银行并不缺少客户，真正缺少的是活跃客户、有效客户。如何将存量客户，或是休眠客户激活并提升呢？许多银行急需得到答案。 为此，这一课程就是为这些拥有大把存量客户的银行而量身定制的。 首先，从客户存量的原因开始分析，再提出激活存量客户前需要做的准备，不仅是让客户要有准备，而且银行人员更要有所准备； 其次，提供激活存量客户的思路，在理念上达成一致，就是不要去“惊醒”客户，而要让想办法让客户慢慢“苏醒”； 第三，提供激活客户的具体策略，以及利用银行产品去推动客户成交的技巧； 最后，结合学员实际，对目前存在重点几类存量客户制定有效的营销方案。 本课程，力求采用层层推进的方式，帮助一线营销人员提炼出一套适合自己的激活存量客户经营模式，从而迅速提升银行人员及银行网点经营业绩。

舒涛 | 上海市

市场营销 > 品牌战略

私行客户的财富保全与传承

近年来，我国居民的财富不断积累，富裕客户群体日益庞大。根据《2023年中国私人财富报告》（以下简称《报告》）的数据，我国个人可投资资产的规模从2008年的39万亿元增长至2022年的278万亿元。截至2022年，拥有1000万元以上可投资资产的富裕人群数量已经达到316万，预计到2025年将增至450万。 私行客户的需求与一般高净值客户有着本质的不同。他们希望得到投融资一体化服务、更稀缺的优质资产投资机会、代际家族规划以及个性化的高端增值服务。 而目前国内大多数私人银行采用 “一刀切”的业务模式，无法充分满足超高净值客户的定制化需求。针对超高净值客户，商业银行必须脱离传统“私人银行= 升级版零售财富管理业务”的传统思维，建立一套行之有效的营销策略，强化专家团队制的覆盖模式，形成独特的价值主张与服务体系，成为每家银行是否能占据更多市场的关键因子。

舒涛 | 上海市

市场营销 > 营销策划

高净值客户资产配置与方案设计

在房地产投资属性弱化、银行理财打破刚兑和居民理财意识觉醒等多方面因素的共同促进下，家庭资产结构调整、增配金融产品是大势所趋，财富管理业务的需求将不断增长。政策监管进一步完善，伴随着“资管新规”自身的不断完善以及针对六大类财富管理机构的配套细则相继出台，我国金融机构财富管理业务的监管体系逐步完善。 那么对于在中国占有相当大比例，且持续增长的中产家庭，财富管理就成了一个无法回避的问题。同时，这个庞大的客群，也是所有财富管理机构的必争之地，是否掌握一套从理念到落地的全流程营销方法，将决定各家所能占据的市场份额。

舒涛 | 上海市

销售管理 > 客户管理

高客分类经营的精准实操方案（案例分析）

在在低利率环境下，传统的固定收益类投资，如银行存款、债券等的回报率普遍较低。长期的低利率可能导致货币贬值，进而影响资产的实际购买力，可能导致投资者在寻找高回报投资时面临更大的风险。面对这些可见的风险与困境，我们的客户特别是中高层客户的需求是显性且急迫的。 但是在营销领域，尤其是针对高净值客户的营销，许多理财经理面临着巨大的挑战。他们可能积累了大量的高净值客户资源，但由于与这些客户的经历、思维、对财富的看法等方面的差异，导致难以与客户进行有效的沟通和交流，从而无法实现大单销售的突破。 本课程将针对以上问题，有针对性的对六大类高客群体的经营，通过详尽的案例讲解，给到学员全流程、无堵点、即学即会即用的内容。

舒涛 | 上海市

销售管理 > 客户管理

认知高客的形与魂——高客KYC高阶技巧（案例分析）

在内冷外热的通膨环境，市场预期普遍悲观的情绪下，传统的固定收益类投资，如银行存款、债券等的回报率持续走低，且长期的低利率可能导致货币贬值，进而影响资产的实际购买力，可能导致投资者在寻找高回报投资时面临更大的风险。面对这些可见的风险与困境，我们的客户特别是中高层客户的需求是显性且急迫的。 但是在营销领域，尤其是针对高净值客户的营销，许多理财经理面临着巨大的挑战。他们可能积累了大量的高净值客户资源，但由于与这些客户的经历、思维、对财富的看法等方面的差异，且过于依赖过往传统低效的营销模式，导致难以与客户进行有效的沟通和交流，从而无法有效挖掘客户正真的痛点以实现业绩产出，销售难度陡增的背后是价值观和方法论亟待重塑的现实。

舒涛 | 上海市

市场营销 > 营销策划

高净值客户家庭风险与资产配置

在房地产投资属性弱化、银行理财打破刚兑和居民理财意识觉醒等多方面因素的共同促进下，家庭资产结构调整、增配金融产品是大势所趋，财富管理业务的需求将不断增长。政策监管进一步完善，伴随着“资管新规”自身的不断完善以及针对六大类财富管理机构的配套细则相继出台，我国金融机构财富管理业务的监管体系逐步完善。 那么对于在中国占有相当大比例，且持续增长的中产家庭，财富管理就成了一个无法回避的问题。同时，这个庞大的客群，也是所有财富管理机构的必争之地，是否掌握一套从理念到落地的全流程营销方法，将决定各家所能占据的市场份额。

舒涛 | 上海市

销售管理 > 客户管理

高客背景分析与传承方案设计

随着经济环境日趋复杂化，市场上杂音与干扰成分非常复杂，造成了财富管理这个市场特别是高客市场的经营与拓展遇到了前所未有的阻力，几乎所有机构都不可避免的出现了人力下降、产能下降与利润下降的三重压力，大家都在过往的美好回忆和当下的举步维艰之间反复被撕裂，被煎熬。那么有没有一种更行之有效的方式，能让理财师对客户经营特别是高客经营上，大幅提振信心，大幅提升产能，大幅提高机构在财富管理市场特别是高客这个细分市场的占比于地位呢？

舒涛 | 上海市

销售管理 > 策略技巧

家庭投资组合与保险优配

在现代社会，家庭财富管理已成为一个不可忽视的重要议题。它不仅关系到个人和家庭的财务安全，更是实现财富保值增值的关键。 在财富管理过程中，我们会用到各种投资工具，包括银行存款、银行理财产品、国债、股票、基金、黄金投资、房产和保险等。 每个工具都有其特点，没有哪个单一的工具可以满足投资者的所有需求。 而保险作为一种低风险、长周期的、强制规划的金融产品，在财富管理中具有重要的、独特的、不可替代的作用，怎么让理财经理掌握一套逻辑严丝合缝、操作得心应手的保险营销方法，是当下各个金融机构迫切的需求。

舒涛 | 上海市

通用能力 > 职业心态

职场韧性塑造：高效压力转化与情绪导航

在当今快节奏、高竞争的职场环境中，职场人士面临着前所未有的压力挑战。从项目截止日期的紧迫到职场人际关系的微妙，从个人职业发展的焦虑到工作与生活平衡的寻求，压力与情绪管理成为了影响工作效率、职业满意度乃至个人健康的关键因素。许多职场人在面对压力时会面对如下问题与挑战： ※ 认知偏差：许多职场人士对压力与情绪存在误解，视其为负面因素，缺乏正确的认知与应对策略。 ※ 技能缺失：面对压力与情绪时，缺乏有效的管理技巧，往往缺乏有效的应对策略，导致工作效率下降、情绪波动大等问题。 ※ 环境压力：职场竞争激烈，工作与生活界限模糊，长期承受高压还可能引发身心健康问题，如焦虑、抑郁、睡眠障碍等。 ※ 人际冲突：情绪管理不当引发职场冲突，影响团队协作与氛围，降低整体工作效率。 ※ 职业发展焦虑：个人职业路径的不确定性感到焦虑，缺乏清晰职业规划与自我定位。 这些问题不仅影响个人的职业发展，还可能对团队和组织造成负面影响。因此，如何在职场中塑造韧性，实现高效压力转化与情绪管理，成为亟待解决的问题。本课程将通过“道法术器”四个层面的综合设计与实施，通过科学的方法和实践策略，帮助职场人士构建强大的心理韧性，学会将压力转化为动力，有效导航情绪波动，从而在复杂多变的职场中游刃有余，实现个人与职业的双重成长。同时提供一套全面、系统、实用的压力与情绪管理解决方案，帮助他们在复杂多变的职场环境中实现个人与职业的双重成功

于涛 | 苏州市

通用能力 > 职业道德

职场精英塑造：职业六化素养修炼宝典

在当今竞争激烈的商业环境中，职业素养已成为衡量个人职业能力与价值的关键指标。它不仅关乎个人形象与品牌建设，更是团队合作效率与企业文化的直接体现。良好的职业素养能够促进沟通顺畅、增强信任，为职场人赢得更多发展机会，是企业持续发展与个人职业晋升的基石。 ※ 缺乏积极主动性，面对压力易焦虑；难以适应变化，缺乏成长思维。 ※ 沟通技巧不足，导致误解与冲突；时间管理不善，工作效率低下；缺乏团队协作精神，无法有效处理团队冲突，导致团队氛围紧张，影响团队绩效。 ※ 职业形象不佳，言行举止不当，缺乏职业素养，损害个人和组织的形象。 这些问题都可能源于职业化素养的缺乏，因此提升职业化素养对于职场人士来说至关重要。通过加强职业素养的培养，可以显著提升个人的沟通能力、工作效率、团队合作精神、职业形象、责任感、学习能力、决策能力和职业道德水平，从而更好地适应职场环境，实现个人和组织的共同发展。

于涛 | 苏州市

通用能力 > 思维能力

逻辑制胜：结构化思维的4个职场场景应用

热身游戏：12s钟快速记忆数字代表的图形第一讲：想清楚——结构思考，化混乱为有序互动问答：学员沟通现状小调查一、结构化思维的奥秘小组讨论：如何把200ml水装进100ml的杯子里？1. 常见思维两大误区：着急忙慌找答案、拿着现象当问题2. 特点：重点突出、逻辑清晰、主次分明3. 核心价值：想清楚、说明白好处1：解决沟通不畅的问题好处2：解决思绪混乱的问题案例分析：成功者的思维习惯实战练习：个人思维地图绘制二、结构化思维的核心理念情景案例：会议延期如何汇报理念1. 金字塔原理理念2. 结构化思维（4个核心原则）1）论：结论先行2）证：结论先行3）类：归类分组4）比：逻辑递进理念3. MECE原则理念4. 归类分组（3步骤）1）信息归类2）归纳归类3）结构提炼三、隐性思维显性化步骤第1步：识别第2步：判断第3步：概括小组讨论：结构化思维的自我评估与反思第二讲：说明白——精准表达，清晰的语言模式一、表达的艺术：清晰与精准1. 3大表达问题场景场景1：汇报工作、没有思路场景2：汇报沟通、自说自话场景3：书面材料、杂乱无章2. 表达的目标与受众分析3. SCQA模型设计开场白的四种变式1）标准式：SCA2）开门见山式：ASC3）突出忧虑式：CSA4）突出信心式：QSCA实战案例分析：成功与失败的表达对比实战练习：某城市经济增长放缓的原因汇报小组互评：表达效果的评估与改进二、基于目标定主题1. 设定场景：明确对象2. 确定目标：ABCD法则3. 包装主题：SAP法三、纵向结构分层次1. 自上而下：疑问回答做分解步骤1：设想问题——以对方需求为中心的思维模式步骤2：回答问题——把对方最关心的问题放在关键位置步骤3：填充素材——填充事例和数据，推进论据向观点靠近案例分享：打造飞一般的5G网络2. 自下而上：概括总结做聚合1）一个中心思想2）2W1H3）N个理由课堂练习：老板安排的工作信息如何分类四、横向结构选顺序1. 标准式：理性思考的根本，让表达具有说服力2. 常规式：最常见，实用的说服方式第三讲：解困难——攻克难题，推动改变优化课程导入：如何把大象放到冰箱里一、问题的识别与界定1. 透过结构看问题的三个基本原则：特定目的、可拆解、特定的逻辑和方法2. 发现问题的公式：问题=现实-期望1）现实：用5W1H要素法来描述“现实”——比较认知与事实，对问题进行确认练习实战：运用5W1H来描述工作中遇到的真实问题现状2）期望：描述的“期望”SMART原则——根据“现实”和“期望”，找到“问题”对比：期望与目的对比“万能公式”：验证问题能否解决二、问题的分解与剖析1. 拆解问题——符合MECE原则2. 二分法解题思路3. 归纳结构的3种顺序1）时间顺序2）结构顺序3）重要顺序实战演练：构建并优化表达框架4. 自下而上拆解问题（3步走）1）列举相关要素2）找出各类的关联3）确认核心原因和关键逻辑（4个工具）工具1：逻辑层次模型工具2：吉尔伯特行为工程模型工具3：鱼骨图分析案例工具4：5why实战操作：复杂问题的结构化分解小组分享：问题分解的路径与发现三、解决方案的构思与评估1. 制定方案和创新原则：先技控再人控1）有参考答案：对标2）没有参考答案：逆向思维、强制关联、放大问题、加强约束2. 头脑风暴与创意激发技巧3. 3种决策工具视情况做选择1）利弊图2）二维矩阵3）优选矩阵4. 成本效益分析与风险评估方法实战演练：构思并评估解决方案四、方案的执行计划，促进改变1. 3种常用的任务分解方法：WBS、PBS、OBS案例分析：谁来给猫挂铃铛？2. 行动计划的详细制定与责任分配3. 时间管理与进度监控策略4. 促进改变：PDCA第四讲：报工作——汇报呈现，提升职场竞争力一、商务邮件写作（4部分）1. 标题：写明主题2. 开头：概括出需要接收者做的事3. 中间：说明情况——用简单词，避免长句，重要内容特殊标出4. 结尾：给出明确行动指令，截止时间2个锦囊：1）单独某部分内容过多，使用链接或附件2）发送前用5WIH检查所给信息是否完整实战演练：按照情景撰写邮件二、工作总结撰写（3件事）1. 写工作业绩1）可量化的业绩：用数据量化2）非量化的业绩：4个参考2. 写个人成长3. 写工作计划1）Plan-计划：结合公司规划,定明年业绩目标2）Do-执行：拆解目标，分步骤执行3）Check-检查：核查目标的完成度4）Action-修正：核查后未达成目标,及时修正三、形象表达更容易记——PPT制作的两大原则

于涛 | 苏州市

通用能力 > 时间管理

精进时间管理：解锁高效工作

在当今瞬息万变的商业环境中，企业面临着前所未有的竞争压力。为了保持市场领先地位，企业不仅需要拥有创新的产品和服务，还需要高效的运营和管理。时间管理作为企业管理的重要组成部分，直接关系到工作效率、团队协作以及整体业绩。在职场中，有效的时间管理不仅能够帮助个人提升工作效率，减少加班时间，还能增强团队的凝聚力和执行力，推动企业的持续发展。 然而，职场人士在时间管理上常常面临诸多挑战： ※ 多任务处理成为常态，但缺乏有效的优先级排序，导致重要任务被延误。 ※ 会议频繁且效率低下，占用了大量宝贵的工作时间。 ※ 拖延症和注意力分散也是普遍存在的问题，使得原本计划好的工作进度一拖再拖。 ※ 不合理的工作计划和目标设定，以及缺乏自我管理和自我监控的能力，都进一步加剧了时间管理的难度。 这些问题不仅影响了个人的工作表现，也对企业的整体运营造成了不利影响。为了帮助职场人士克服时间管理的难题，提升工作效率和生活质量，《精进时间管理：解锁高效工作》课程旨在通过系统的时间管理理论和实用工具，帮助学员掌握高效管理时间的方法，学会制定并执行高效的工作计划，减少时间浪费。同时，课程还将培养学员的自我管理能力，提升工作效率和生活质量，为职场成功奠定坚实基础。通过本课程的学习，学员将能够更好地应对职场中的时间管理挑战，实现个人效能的最大化。

于涛 | 苏州市