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战略规划 > 宏观趋势

宏观经济形势分析及银行业机遇与挑战

2024年宏观经济大势是什么样的？ 中国经济如何走到今天这种状况，又将走向何方？ 是什么因素导致中国经济发展速度放慢，促使中国经济转型的？ 目前调控的基本逻辑是什么，如何评价？ 未来调控如何开展，什么行业还有投资机会？ 2024年中国面临百年未有之大变局，经济发展的内外环境发生了深刻的改变，经济增速、经济结构、产业结构、人口结构、区域发展、城镇化等都发生明显的变化。2023年以来，我国银行业持续加大对实体经济支持力度，防范化解重点领域金融风险。当前上市银行净利润增速较上半年和上年同期明显下行，拨备前利润降幅有所扩大，上市银行净利差、净息差普遍收窄，平均总资产收益率（ROA）、加权平均净资产收益率（ROE）等盈利能力指标继续下探，上市银行业绩压力有所加大，银行业既面临着机遇，也面临着挑战。

陈博 | 广州市

领导力发展 > 管理沟通

《360全方位沟通技巧》

一个企业要成功，除了产品、营销、人才等因素，还必须拥有良好的沟通机制。经营之神松下幸之助说过：“企业管理过去是沟通，现在是沟通，将来还是沟通”，杰克—韦尔奇才认为管理的秘诀是“沟通、沟通、再沟通”。管理70%的问题都来自沟通，然而卓越管理者的沟通绝非单纯的个人技能，需要多角度、多维度的配合协作。在实际工作中，我们也许都会遇到以下沟通问题： 为什么我兢兢业业，却引起上级的误会和不满？ 为什么我坦诚相待，平行部门却不愿配合？ 为什么我想解决问题，却遭到下属的抵制？ 本课程从向上、横向、向下三个方面全方位切入，专门针对企业管理者在沟通中遇到的实际问题与困惑设计多个案例，纯实战讲解，让学员掌握沟通管理中常用的工具方法，把管理的问题现状与隐患解决到位，提升沟通效能，从而提升企业运作效率、凝聚力和竞争力。

李声华 | 广州市

销售管理 > 策略技巧

《做好子教养老，稳赢幸福人生》（产说会）

我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。同时，子女教育也是很多家庭最关心的重点大事。本专题从目前中产家庭的焦虑和烦恼切入，引出我们不得不面对的现实，养老和子女教育，通过对养老和子女教育的真相的剖析和子教养老需求的真实解读，深度诠释了养老和子女教育的支出和需求，继而衔接保险的重要作用。

陈博 | 广州市

销售管理 > 客户管理

理财产品投资与家庭资产配置

理财、保险、存款任务越来越重，客户却越来越少，理财经理怎么完成任务？ 微信、支付宝改变了人们的消费习惯下，客户越来越不容易见面，理财经理怎么办？ 客户理财、保险意识越来越强，自身越来越专业，理财经理应该怎么应对？ 营销活动年年做，客户不来、来了不成交，理财经理怎么跟进成交？ 高端客户存款送礼品，要么是不感兴趣，要么是不忠诚、理财经理怎么做？ 年轻客群不来网点、网点优质客户越来越少，理财经理应该做些什么？ 外部经济环境不确定性增加，国内发展进入增速换挡结构转型的时代，面对资本市场渐趋复杂的局面，培养理财顾问全面金融素养和驾驭资本市场的视野成为现实之需要。 同时在信息科技迅速发展的背景下，各个行业的经营在网络的力量下都在发生本质性变化。激烈的市场竞争、客户金融诉求的不断提升、金融监管的日益规范都对银行渠道提出了新的要求和标准。 新经济、新动能推动新富人群崛起，经历资本市场洗礼，高净值人群更趋向财富管理机构的专业服务：高净值人群重视财富保障传承同时关注财富长期积累；高客人群更加成熟理智，对资产配置、客户体验等专业能力要求进一步提高。

陈博 | 广州市

销售管理 > 客户管理

家庭理财规划全方位训练

理财、保险、存款任务越来越重，客户却越来越少，理财经理怎么完成任务？ 微信、支付宝改变了人们的消费习惯下，客户越来越不容易见面，理财经理怎么办？ 客户理财、保险意识越来越强，自身越来越专业，理财经理应该怎么应对？ 营销活动年年做，客户不来、来了不成交，理财经理怎么跟进成交？ 高端客户存款送礼品，要么是不感兴趣，要么是不忠诚、理财经理怎么做？ 年轻客群不来网点、网点优质客户越来越少，理财经理应该做些什么？ 银行业的竞争进入了多元立体式的竞争，利率市场化、存款保险制度、互联金融、民营银行等国家制度的不断推出，加之新型竞争对手的不断出现，客户体验要求越来越高，传统的银行营销方式已经不能适应银行的今后发展，客户经理等岗位人员对于适应客户为中心的变化而变化，银行服务每年都在提升，客户的不满意度反而在不断增加，产品销售难度越来越大，究其原因，是因为没有给客户提供专业的理财服务，不是根据客户需要卖产品，而是根据银行的业绩要求卖产品。理财经理目前急需做的是，在充分挖掘客户理财需求的同时，完成银行业绩的要求。这就需要理财经理提升自身理财规划技能提升，对客户开展顾问式营销。

陈博 | 广州市

领导力发展 > 角色转型

《MTP中层领导力发展训练》

美国盖洛普（Gallup）调查指出，65%的离职员工其实是想离开自己的上司，并且员工离职五大原因排行是：不受尊重、没有决策的参与感、意见被轻视、付出与回报不相符、薪资问题，前三项都是主管应承担主要责任。 然而，作为一名中层干部，我们常常会感到迷惑：为什么我每天都陷身于具体事务而忙累不堪？为什么我的下属总是不能胜任他的工作？为什么我总是扮演消防员的角色，到处救火，分身乏术？为什么我投入了那么多的时间，仍然达不到预期的绩效目标？为什么…… 今天的中层干部，正承受着前所未有的压力，上级希望自己执行到位，下级希望自己指挥得当，同级希望自己多多配合。一提到现状，很多人都会用“忙、乱、累、烦”来形容。许多中层干部并不是学管理出身，而是因工作出色，由业务骨干提拔到管理岗位上来，因此常常沿袭过去的工作和行为模式。对于管理，他们经常依靠零散的经验和感觉，并没有真正形成系统的、科学的、实操性的管理技能。 课程给出一个中层干部管理工作的全景图，将帮助中层干部全面理解管理内涵，由内而外的提高自己的知识与技能，从而全面提升自己的管理绩效。

李声华 | 广州市

销售管理 > 策略技巧

基金营销——专业维度解读客户需求

各家银行代销基金如火如荼，同一只基金在不同银行销售，理财经理如何让客户在自家银行去购买？ 客户在银行咨询基金后，然后转头就在天天基金网、支付宝、微信上买基金，怎么说服客户在银行里选基金？ 跟客户推荐基金的时候这只基金好好的，为什么买完就跌？ 跟客户讲解基金的时候专业十足，客户就是不接受怎么办？ 客户亏损的时候跟客户百般解释，客户就是不理解怎么办？ 当前，我国国民理财意识正在逐步的提升，基金的投资占比稳步上升，呈现逐渐与发达国家缩小差距的现象，然而基金作为一种间接投资工具，很多时候被大众误解，理财经理对基金的理解也千差万别。本课程侧重于让理财经理树立正确的基金销售和投资逻辑，从价值投资的角度让基金成为客户资产配置中不可缺少的一部分，通过帮助客户确定理财目标、告诉客户为什么要买基金、为什么要现在买基金、为什么要在银行渠道买基金来打通客户接受和持有基金产品的理念，同时通过基金组合的挑选、资产检视等服务，建立起循环销售和信任提升的过程，助力金融机构实现产能、客群和资产的多维度提升。

陈博 | 广州市

领导力发展 > 团队建设

结果导向——打造团队执行力

在当今激烈竞争的商业环境中，“执行力”已成为企业各级管理人员必须掌握的一项关键技能。企业员工的执行力是企业赖以生存、发展乃至成功的核心因素。因此，提升组织管理绩效，打造一种不依赖于任何人的制度执行力，对于企业的长期发展至关重要。 那么，如何才能实现这一目标呢？首先，企业需要摒弃旧的、不良的习惯和传统，完成一次破茧成蛾的痛苦蜕变。这意味着企业需要勇于创新，敢于突破，不断探索新的发展模式和管理方法。 为了实现上述目标，该课程将从思维、观念、行为和心态四个方面入手，帮助学员改变心智模式、行为方式和精神状态，使他们更好地认识自我，增强沟通能力、协调能力、组织纪律性以及自我约束力，进而增强团队的凝聚力和战斗力。 通过这门课程的学习，学员将能够以一种荣誉感、责任感和使命感与企业同呼吸、共命运。他们将更加自觉地为企业的发展贡献自己的力量，更加积极地面对工作中的挑战和困难，更加主动地与团队成员合作。 总之，这门课程将为企业提供一种有效的培训方式，帮助企业提升员工的执行力和团队凝聚力，实现企业的长期发展和成功。

曲直 | 上海市

领导力发展 > 管理方法

引领代际——95后新生代员工管理

新生代崛起：95-00后新生代员工作为数字原生代，逐渐成为公司的中坚力量，同时在技术、沟通和价值观方面具有独特的特点和需求。 代际差异：年轻人拥有着不同的成长背景、教育方式和社会环境，塑造出个性的思维方式、行为习惯和价值观念。需要了解并适应差异，引领和管理新生代。 管理挑战：管理新生代可能面临沟通障碍、团队合作问题、激励困难等挑战。因此，掌握管理知识和技能，有效赋能和激励针尤为重要。 绩效达成：依托于传统管理，难以达成新生代员团队绩效。通过了解新生代特点与需求，提供支持与发展，从领到导的变奏以激发潜力，促进团队绩效达成。 本课程基于VUCA时代与新生代员工特征，使管理者更加灵敏高效的应对变化，赋予新生代自主权，授权赋能新生代团队，激发新生代员工的主观能动性，打造敏捷高效适应环境的新生代人才。

曲直 | 上海市

通用能力 > 职业心态

职场第一课——新员工职业化素养

根据一项美国学者的调查，大部分人在工作中其实只发挥了自己能力的10到30%左右。但是，如果接受了适当的职业素质培训，就能够发挥出50到80%的能力。 职业心态素质其实就是指我们在工作中的状态和表现。它要求我们按照组织交代给我们的岗位职责去做事，尽职尽责地完成工作，并且准确地扮演好自己的角色。也就是说，我们要明白什么是可以做的，什么是不能做的。 提升员工素质和行为规范已经成为越来越多企业关注的重点。像华为、联想集团这样优秀的企业已经把“员工心态素质培训”列为每年必修课程了。他们把这个课程称之为“常规武器”，因为它可以帮助员工更好地适应工作环境，发挥出更大的潜力。

曲直 | 上海市

领导力发展 > 目标与绩效

高效达成——目标设定与管理

在竞争激烈的职场环境中，设定并有效管理目标是取得成功的关键。通过本课程的学习，学员将获得所需的知识、技能和工具，助力学员设定、执行、监控并最终实现目标。 课程内容全面系统，注重理论与实践相结合，提供学员目标管理的核心技能，提升学员目标实现的能力。课程引导学员掌握设定、规划、执行和评估目标的核心技能，通过深入学习和实践，让学员能够更好地理解目标的重要性，提高个人和团队的工作效率和成果。 本课程适用于自我管理、团队管理和组织绩效达成。无论是个人职业发展、项目管理、团队协作还是组织战略规划，都需要有效的目标设定与管理来推动进步和成功。课程将为学员提供个人和团队发展所需的宝贵学习机会，助力学员实现目标，取得更大的成功。

曲直 | 上海市

领导力发展 > 团队建设

赋能管理——打造团队凝聚力

后疫情时代的商业环境中，团队凝聚力对于企业的成功至关重要。团队成员往往来自不同的文化背景、年龄段和工作经验。这种多元化带来了许多机遇，同时也带来了挑战。团队凝聚力成为了一个关键因素，能够帮助团队克服挑战、实现卓越绩效，并在竞争激烈的市场中脱颖而出。 本课程探讨如何赋能管理，以打造高度凝聚力的团队。利用团队凝聚力来推动创新、提高工作效率和实现卓越绩效。通过建立共同愿景和目标、培养积极沟通与合作、建立信任与支持、激发个人动力与归属感以及处理冲突与建立强大关系。

曲直 | 上海市