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销售管理 > 获客开拓

增产拓户——银行对公营销管理实务

伴随国内外市场的激烈震荡、金融市场的逐步开放、产业与经济结构的深度调整,银行传统公司业务的营销管理，进一步受到冲击。如何有效面对客群的流失与调整、单一客户的变化，持续提升营销人员综合素质、进而实现支行（团队）“增产拓户”双丰收，是经营单位的每一位同事，必须努力面对和解决的持久战。 当前对公营销管理存在显著能力断层：客群经营粗放化，缺乏数据驱动的潜在客户筛选模型，依赖经验主义导致拓客效率低下，新兴产业客户触达率不足30%；需求响应滞后化，对企业不同发展阶段（初创期融资、成长期产业链金融、成熟期资本运作）的需求洞察停留在产品层面，方案定制化能力薄弱；团队协同低效化，营销主管缺乏体系化的目标分解、过程管控与资源调配工具，导致人均客户覆盖率、项目落地转化率双低。这些问题直接制约“增产拓户”目标实现，亟需构建专业化、精细化的管理赋能体系。 本课立足商业银行“增产拓户”新打法，旨在解读公司业务各类策略、与各一线业务主管、负责人共制增收新版图，通过三大模块构建实战框架：策略重构，建立三维筛选模型，传授五大拓客策略实现精准获客；能力升级，拆解拜访原则，结合营销方法与方案设计工具，提升全流程转化效率；管理提效，打造闭环管理体系，强化关键人沟通，实现团队效能、客户开发、产能提升的标准化，形成增长飞轮，助力支行（团队）突破业绩瓶颈。

张书豪 | 西安市

财务税务 > 财务分析

财报解码——财务尽职调查与分析

财务尽调与分析，是金融机构营销人员必备的核心能力，是公司/普惠客户经理信贷营销、“三查”全周期操作业务的看家本领，是高效透视企业经营质量的真实性、健康度、风险点的关键因素，是全体前中后台银行人授信决策的关键科学依据。 当下，一线营销人员普遍缺乏系统性财务认知，不仅延误营销效率，亦会导致信贷后期管理风险频出。随着经济环境不确定性增加，银行营销人员更需提高精准营销管理与前置风险控制的能力。 本课程系统讲授财务报表的阅读与分析，结合实际案例、互动讨论，帮助营销人员掌握财务尽调方法、掌握报表阅读与分析的实务应用，提升财务尽调综合能力，从源头优化信贷质量、降低银行经营风险。

张书豪 | 西安市

行业专项 > 金融行业

重构“贷款三查”——信贷全流程的深化管理

“贷款三查”（贷前调查、贷时审查、贷后检查）是银行业历经长期实践与阵痛中总结出来的科学方法，是资产业务发展的底层逻辑和核心防线。商业银行面临宏观经济增速的放缓、产业结构的深度调整、各层级客户行业与业务的不确定性，信贷风险的发生，不再是简单个案，而是多种内外部因素相互交织、一系列不尽职或违规操作叠加的结果。 随着金融科技的广泛应用，前台营销人员及负责人，一是对外依赖性增强，二是走过场且不知实质风险；对于银行中后台而言，增加了业务质量的把控难度。此外，在客户选择、贷前调查、授信方案制定/审查/审批/落实、环、贷后管理等诸多环节，也存在诸多类似的问题。 本课程旨在全面提升前台营销人员在信贷业务中的全流程中管理技能，从客户选择到贷后管理等各环节，提供针对性指导。通过案例分析分析、实战演练等多种教学方式，使学员能够在复杂多变的市场环境中准确把握客户需求，有效防范信贷风险，确保业务质量和公司资产安全，从而推动资产业务健康发展。

张书豪 | 西安市

销售管理 > 客户管理

银行对公大客户营销及金融服务方案设计

在经济环境日趋复杂、产业深度整合的背景下，能够给予银行极高综合价值的大客户，无疑是各家银行公司业务的必争之地。 基层业务团队在大客户开发中存在显著能力断层：认知维度局限，缺乏对大客户分类标准（如行业龙头、隐形冠军、上市后备等）及价值特征（战略协同性、风险溢价能力、生态辐射效应）的系统认知，导致客群筛选效率低下；方案设计粗放，依赖标准化产品组合，忽视客户在并购重组、跨境结算、产业链金融等场景的个性化需求，难以通过金融方案嵌入客户核心业务流程；价值交付断层，营销动作集中于初次对接，缺乏从需求诊断到方案迭代的全流程管理，导致客户贡献度提升缓慢。这些问题直接制约银企深度合作，成为大客户价值挖掘的核心障碍。 如何提升对大客户的营销、金融服务方案的设计能力，进而提升大客户的贡献度、银企融合度，是摆在每位业务人员面前的突出问题。 本课程深度解构对公大客户六大分类、十大特点，聚焦营销瓶颈与认知误区，系统阐释金融服务方案的设计逻辑及客户核心诉求。通过营销策略解析、实战工具应用、典型案例分析剖析三维赋能，助力对公业务人员突破营销思维定式，实现客户需求洞察、定制化方案设计、价值交付能力的多维进阶。

张书豪 | 西安市

企业出海 > 出海规划

企业出海之全球供应链管理

当前，企业出海面临全球化与逆全球化交织的复杂形势。新兴与发达国家市场需求增长，国内成本上升，促使企业寻求海外低成本生产地，拓展市场。同时，RCEP、CPTPP及“一带一路”带来机遇。但地缘政治冲突、贸易保护主义加剧，凸显传统供应链脆弱性；碳关税、环保标准提升，迫使企业转型绿色供应链；各国法规差异、跨国运营难题、系统兼容问题等，进一步增加出海难度。 企业出海开展全球供应链管理时，面临诸多挑战。供应链单一化风险高，易受外部冲击；数字化转型不足，信息协同困难；跨文化协作障碍多，影响效率；绿色供应链建设滞后，难以满足环保要求；合规管理薄弱，易引发法律风险。这些问题制约企业国际化发展，甚至威胁生存。 本课程聚焦企业出海供应链管理难题，提供全方位解决方案。通过深入剖析全球化供应链框架，传授跨国供应链设计优化技巧，以实际案例为指引，推动区域化布局、多源采购及数字化赋能，增强供应链的灵活性与韧性；分享跨文化协作与本地化运营经验，提升供应链运作效率；解读绿色供应链与合规管理新要求，推动企业构建合规、绿色的供应链体系。

刘松 | 成都市

企业出海 > 出海规划

企业出海之企业海外运营管理

随着全球经济一体化加深，区域合作（如RCEP、CPTPP）与国家间竞争加剧关税壁垒，特别是中美贸易战后新增的惩罚性关税措施。疫情促使欧美市场减少对中国供应链的依赖，“中国+1”策略成为分散风险的选择。此外，国内产能过剩和成本上升推动企业寻求海外增长点。 中国企业出海时面临合规风险、文化差异及管理难题。包括不同国家数据隐私法规（如欧盟GDPR、美国CCPA）与中国《个人信息保护法》之间的冲突；税务复杂性、行业准入限制及国家安全审查等。跨文化管理和本地化挑战显著，特别是在快消品设计需考虑宗教因素方面。供应链效率低下，国际化人才短缺，以及地缘政治不稳定带来的政策突变风险。 本课程旨在帮助企业构建全球化思维和本地化行动的能力，通过系统学习国际法律、财务税务常识，培养跨文化交流技巧，识别并应对海外市场的机会与挑战。课程强调敏捷迭代与生态合作的重要性，帮助企业在复杂的国际市场环境中建立灵活应变的运营体系，实现从“复制中国模式”到“深度本地化”的转变，有效规避物流、关税风险及其他潜在威胁，提升全球竞争力。

刘松 | 成都市

企业出海 > 跨境风控

《企业出海的生死线—— 跨文化管理》

当前，中国企业出海呈现“三高”特征：高增长（2023年对外直接投资同比增18%）、高风险（67%出海项目因文化误判失败）、高合规压力（欧盟《供应链法案》罚金可达全球营收5%，沙特强制本土用工率30%）。新兴市场格局剧变——东南亚“去中国化”舆论抬头，中东主权基金要求本土适配，非洲青年精英批判“新殖民主义”，Temu日本站因低价策略触发“质量歧视”，SHEIN以色列工厂因宗教冲突停产，地缘文化博弈正重构全球商业规则。 企业普遍陷入“认知-管理-组织-创新”四重困境：文化霸权陷阱（某车企强推996遭墨西哥工会索赔2.4亿美元）、低语境沟通灾难（中法团队因“尽快上线”需求模糊爆发僵局）、隐性规则雷区（印度工厂排灯节强制加班引发罢工）、组织断层危机（东南亚CEO无财权致决策延误超半年）。BCG调研显示，文化冲突导致外派高管3年离职率超40%，本地团队效能损耗达35%，合规成本占海外营收8%-15%，72%企业因碎片化培训陷入“学用割裂”。 本课程以系统性思维突破传统碎片化培训，从认知（解析文化差异的价值观、行为模式与制度规则）、工具（跨文化沟通、团队管理、合规风控）、组织（文化差异转化为创新动能）到创新（构建可持续全球竞争力）四层递进，助力企业规避文化误判风险、降低运营成本、提升团队效能与组织韧性，实现全球化与本土化的动态平衡，为企业出海保驾护航。

刘松 | 成都市

企业出海 > 跨境风控

企业出海——企业海外运营风险管理实战

全球化竞争加剧，地缘政治冲突频发，逆全球化趋势抬头，区域保护主义政策（如欧盟碳关税、美国《通胀削减法案》）与技术革命（如AI伦理、数据主权争议）催生复杂合规挑战。国内“一带一路”倡议推动企业出海，但外部风险剧增，企业普遍面临高失败率和试错成本飙升的问题。 企业在出海过程中存在风险识别盲区、合规体系脆弱、供应链断链危机、文化冲突与信任赤字等问题。同时，应急响应低效、人才与组织能力不足，导致风险管理滞后，重大风险事件可能吞噬多年利润甚至使项目夭折。 本课程结合实战案例，系统化讲解海外运营风险管理框架，帮助企业掌握AI预警、区块链存证等新技术应用，强化多法域合规能力与本地化资源整合策略，打造国际化风控团队与标准化工具体系，全面提升企业应对复杂国际环境的韧性与竞争力。

刘松 | 成都市

企业出海 > 出海规划

《新出海浪潮—— 企业出海战略与全球布局》

当前，全球经济格局加速重构，国内传统行业增长乏力与新兴市场消费潜力激增并存。东南亚、中东、拉美等地区年轻化人口结构，为新能源车、智能设备、数字化服务等领域带来新机遇。然而，地缘政治波动、国际贸易壁垒（如美国潜在关税政策）、区域供应链重构，使企业出海之路充满变数。 尽管出海成为企业战略必然，但挑战重重。市场误判、合规风险、跨文化管理缺失（如中东家族关系影响决策）、总部与海外分支协同低效（时区、语言、决策权冲突）等问题频发。加之供应链区域化、区域贸易协定重塑产业链、关键技术出口限制、地缘冲突致物流成本飙升等外部因素，企业出海难度陡增。 本课程针对企业出海痛点，提供系统化解决方案。构建“市场选择→模式设计→生态布局”战略框架，助力企业精准决策；传授“经济-政策-文化”三维市场筛选模型，指导本地化运营；设计弹性全球供应链，增强供应链韧性；建立风险防控与迭代机制，链接全球化资源，提升企业国际运营成功率。

刘松 | 成都市

领导力发展 > 管理方法

《项目全生命周期管理——从需求到落地再到复盘》

项目管理课程的开发背景根植于现代社会的快速发展与复杂多变的商业环境。随着全球化进程的加速推进，企业面临的市场竞争愈发激烈，项目本身作为实现战略目标、推动业务发展的重要载体，其成功实施与否直接关系到企业的生存与发展。 在这样的背景下，项目管理作为一种科学、系统、高效的管理方法应运而生，并迅速在全球范围内得到广泛推广和应用。但在实际的产品研发项目中，项目进度计划的保障向来是一大难题。许多项目由于前期可行性分析不充分，风险评估不足，规划不完善，技术攻关难度预估不足，CAE仿真分析及样件验证载荷谱苛刻或不足，组织对质量阀决策效能低等，都会导致项目无法按照预定时间推进，或带条件过阀。在费用方面，人力成本成为突出的矛盾，人力成本居高，供应链价格波动等因素，几乎70%-80%的项目人力成本预算超标。过程质量管理要求越细致，必然会影响项目进度，同时会造成各项直接、间接的成本增加。 项目管理不仅涉及项目规划、执行、监控和收尾等全生命周期的管理，还涵盖了项目需求、范围、周期、成本、质量、人力资源、沟通、风险等多个关键要素，本课程旨在通过高效管理手段优化资源配置、提高项目执行效率，解决项目全生命周期管理过程中遇到的各类问题，确保项目目标的顺利达成。同时满足企业对项目管理人才的培养需求，通过系统的理论学习和实践训练，培养专业的项目管理思维和能力，使他们能够熟练掌握项目管理的核心理念和方法，具备独立承担项目管理工作的能力。

郭琪 | 杭州市

领导力发展 > 跨部门协同

《轻量化开发管理的卓越路径——熵减思维的技术革新》

​ 全球可持续发展浪潮下，能源与环境问题成焦点，轻量化作为行业可持续发展关键，重要性凸显。国际上，欧盟对车辆CO₂排放设严格目标；国内政策亦积极引导，技术指标趋严。在此推动下，汽车制造商加大轻量化投入，采用轻量化材料与优化设计降重提效。同时，材料技术突破，高强度钢、铝合金等轻量化材料涌现，设计与制造工艺革新，为轻量化发展提供支撑。 企业轻量化发展面临两大难题。一是跨部门协作困境，轻量化开发涉及多部门，因目标与关注点差异，信息流通不畅、协同低效，导致工作衔接差、目标不一致，影响项目推进。二是人才短缺，轻量化开发管理需复合型人才，而当前此类人才匮乏，现有人才知识单一，难以满足发展需求。 针对企业困境，本课程以系统培养助力破局。在企业愈发重视轻量化与成本控制的当下，课程深度契合技术开发的专业需求，精心融入开发项目方法、丰富案例与实战经验，深刻理解在复杂多变产品开发中运用轻量化技术提升性能、降低成本之道，确保所学知识无缝对接工作需求，快速提升实际操作能力，为企业培养实用型专业人才，推动轻量化项目高效发展。

郭琪 | 杭州市

通用能力 > 问题解决

《让项目循环起来——项目管理的全流程》

在当今瞬息万变、竞争激烈的商业环境里，项目已然成为驱动组织变革与发展的核心载体，项目的成败都与企业的竞争力和可持续发展能力紧密相连。但权威统计数据揭示出一个严峻的现实：超过70%-80%的项目难以按时、按预算并且高质量地交付成果。深入探究这些失败项目的背后原因，不难发现，缺乏系统、科学的项目管理全流程把控是罪魁祸首。 在项目启动阶段，不少项目的目标设定模糊不清，没有明确清晰的方向指引，导致项目团队成员对项目究竟要达成什么结果毫无头绪。不明确的目标也会导致最终结果难以达成和评价，到了规划阶段，项目计划如同脆弱的根基，难以支撑起项目顺利推进。诸如任务分配不合理、时间安排过于紧凑、资源预估不足等问题频繁出现。进入执行阶段，团队成员各自为政，缺乏有效的沟通与协作机制，工作衔接不畅，工作进度拖沓。等到收尾复盘阶段，又常常草草了事，没有认真总结项目过程中的经验教训，使得同样的错误在后续项目中反复上演。这些问题交织在一起，让项目在重重困难中逐渐迷失方向，偏离了原本的目标轨道。 本课程正是为了填补这一关键空白而精心设计，深入细致地讲解项目管理知识体系，从项目管理的基础概念到复杂的管理技巧，全方位进行剖析。同时，结合代表性的实际案例分析，能够直观地理解理论知识在实践中的应用。通过课程学习，构建起从项目启动到收尾复盘的闭环管理思维，切实掌握项目管理全流程的精髓，全面提升项目成功率，使项目真正成为企业发展道路上的有力助推器，为企业创造更大的价值。

郭琪 | 杭州市