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信贷业务反欺诈与风险管理
课程背景： 信贷业务是商业银行创造利润的主要来源，从利润贡献角度，企业客户为银行带来的收益远远大于单一客户，企业客户具有资产规模大、资本实力相对雄厚、市场竞争力比较强、融资渠道广、批量营销成本低的优势…
课程背景：
信贷业务是商业银行创造利润的主要来源，从利润贡献角度，企业客户为银行带来的收益远远大于单一客户，企业客户具有资产规模大、资本实力相对雄厚、市场竞争力比较强、融资渠道广、批量营销成本低的优势，深受商业银行所青睐，成为众多商业银行重点拓展的对象。但是，由于企业客户关联多、关联交易频繁、资金串用、相互担保较多，为银行信贷管理增加了难度。个人企业客户公司治理和现代企业制度不完善、企业伦理道德比较低、财务信息不真实、恶意套取贷款和逃避银行债务，成为银行不良贷款的发源地。我国商业银行信贷实务中，企业客户信贷风险管理一直是一个难点。
信贷业务是商业银行最主要的资产业务，信贷业务在商业银行经营中具有举足轻重的地位，信贷资产的质量不仅涉及到商业银行的风险管理，更关系到商业银行的长远发展。本次课程从信贷风险的识别和控制角度，以我国银行业和实业行业的实际情况出发，探讨我国商业信贷识别和审查的过程要点，从实操的角度分析和解决信贷业务过程中的疑难点，以促进商业银行切实防范和化解信贷风险。
课程收益：
● 增强风险意识，知晓风险无处不在，无时不有，操作不当，损失惨重；
● 提高信贷调查实操技能，知晓授信业务各阶段都有哪些风险，如果识别和防范这些风险；
● 增强全面风险管理能力和可持续发展能力。
先导篇：信贷业务相关内容
第一讲：贷前调查中的财务信息调查与分析
第二讲：贷前调查中的非财务信息调查方法与分析
第三讲：基于特定行业的信贷风险管控及调查报告撰写
第四讲：授信审查审批及放款环节风险防控
第五讲：贷后管理及风险化解（上）
第六讲：贷后管理及风险化解（下）
王可妮
银行风控防控实战专家
15年招商银行工作经验
国家二级培训师资格认证
City&Guilds国际培训师认证
西安交大经济与金融学院兼职讲师
华东师范大学MBA特邀金融类讲师
AFP金融理财师/CFA特许金融分析师/CFP国际金融理财师
现任：某500强股份制银行内训师/合规管理官