课程背景： 高效的财富保存传承是当下中高端客户在资产分配中一个重要的考虑点，面对众多的金融工具，哪些可以作为客户财富保存传承的有效方式，这些工具他们又各自有什么特征？在这当中保险工具又担当了什么角色、有什么优势所在？ 作为银行客户经理需要对这些工具作一个系统全面的认识，然后再把他们合理地运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为银行客户经理，需要站在客户立场，为客户设计选择全面到位的财富保存传承方式，同时为企业家实现合理的家企风险分离，是提升业务技能必不可少的板块。 本培训课程就是从财富保存传承的角度出发，全面考量传承的核心意义、传承工具的区分认识、并能使学员运用保险工具为客户作出最佳传承方案！ 二、课程目标 1、通过课程让理财经理深层次了解财富传递的核心价值、传承的内涵，跳出孤立的金钱思维，能考虑更多传承的意义； 2、学员能掌握“创富、保富、传富”三个阶段的核心意义； 3、学员能快速找准高净值客户六大类（21小类）的财富风险，找到为高净值客户开展风险应对的沟通立足点 4、运用案例，学员能充分掌握风险的形成机制、风险的识别模式。 三、适合的培训对象: 理财经理、私行经理