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打造卓越理财经理：客群精细化差异化经营维护
课程背景： “得客户者得天下”，现代银行业的竞争归根结底是对高价值客户的拼抢和市场的竞争。因而各家行纷纷设立专门机构如私人银行部（或财富管理中心）、专业团队，开发专门系统来做好中高端客户服务经营。 进…
课程背景：
“得客户者得天下”，现代银行业的竞争归根结底是对高价值客户的拼抢和市场的竞争。因而各家行纷纷设立专门机构如私人银行部（或财富管理中心）、专业团队，开发专门系统来做好中高端客户服务经营。
进入2024年，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。
本课程为银行客户管理及营销人员量身定制，以客户发展趋势及需求分析为切入点，深度剖析存量客户的画像及其金融行为，并对行为归因，用案例引导学员快速掌握客户沟通密码；通过客群细分锁定管理关键点；将以产品为导向的客户营销模式转化为以客户需求为中心以资产配置服务为主的客户营销模式，从而达成提高客户粘性和价值的目标；同时对易流失客户产生预警，以真实的流失客户“归巢”案例和学员共同探讨流失客户的挽回策略。
课程收益：
思维破局：帮助学员打开客户经营管理新思路。
防范未然：懂得对易流失客户画像并对流失预警信号提前感知，以提高客户流失的警惕性。
技能提升：针对不同资产层级、不同性格、不同社群客户的差异化经营维护。
课程对象：理财经理
第1讲 客户经营五步法
第2讲 客户全生命周期管理模型(1)
第2讲 客户全生命周期管理模型(2)
第2讲 客户全生命周期管理模型(3)
第3讲 不同性格客户差异化经营
第4讲 客户分层分群差异化经营维护
第5讲 客群精细经营:中产客群
第6讲 客群精细经营:代发客群
第7讲 客群精细经营:企业主客群
第8讲 客群精细经营:银发客群
第9讲 客群精细经营:青年客群
郝明玉
私人银行财富管理专家
10年银行产品营销、资产配置经验
南开大学经济学硕士
金融理财师（AFP）
曾任：郑州银行 | 理财经理
曾任：平安银行 | 贵宾理财经理
现任：某信托公司 | 私人银行总监
专业认证：银行从业资格/基金从业资格/证券从业资格/保险从业资格/会计从业资格