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从KYC到增收：理财经理的实用指南（初级）

从KYC到增收：理财经理的实用指南（初级）

本课程专为银行理财经理设计，旨在系统提升其在客户需求洞察与财富管理服务中的实战能力。课程聚焦KYC（了解你的客户）核心技能，从金融市场趋势分析入手，深入解读客户需求的多样性变化，强调KYC在银行理财服…

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课程分类
销售管理 | 客户管理

课程介绍

本课程专为银行理财经理设计，旨在系统提升其在客户需求洞察与财富管理服务中的实战能力。课程聚焦KYC（了解你的客户）核心技能，从金融市场趋势分析入手，深入解读客户需求的多样性变化，强调KYC在银行理财服务中的重大价值。内容涵盖标准电面访流程及技巧、线上接触要点、客户信息收集与核实方法、典型客户画像分析等关键模块，结合PDP工具（老虎、孔雀、猫头鹰、考拉、变色龙）进行客户分类与沟通策略定制。通过实战模拟、案例分析、角色扮演及在线测试等多种形式，帮助学员掌握从客户接触到方案制定的全流程技能，提升沟通效率与服务质量，最终实现客户信任建立与业务增收。本课程适用于初级理财经理或希望夯实客户管理基础的从业人员，助力其在激烈市场竞争中脱颖而出，成为专业的财富管理专家。

课程背景

在当今金融市场中，银行理财经理扮演着至关重要的角色。他们不仅需要精通各种金融产品，更需具备深入了解客户需求的能力。然而，如何在这个信息爆炸的时代，准确地捕捉客户的真实需求，并为其量身定制合适的理财方案呢？课程应运而生。本课程不仅传授基础的KYC知识和技巧，更将带领学员踏上一段探索客户内心的旅程。通过本课程，学员将学会如何像一名探险家一样，深入挖掘客户的潜在需求，为客户打造独一无二的财富增值方案。本课程结合实战模拟与案例分析，旨在帮助银行理财经理掌握KYC的核心技能，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出，成为客户信赖的财富管理专家。

课程目标

掌握标准电面访和线上接触的关键步骤与技巧。熟练掌握KYC的基本方法，并能有效运用在实际工作中。通过在线测试和实战演练，提升理财经理的实战能力与沟通技巧。
一.课程介绍与背景解读 解读当下金融市场趋势与客户需求的多样性变化 探讨与共识KYC在银行理财服务中的重大核心价值 二．重新定义KFC的基础理念与重要性共识 定义KYC及其在银行业务中的关键作用 分析法规背景与合规要求对客户服务的影响 三、标准电面访流程及技巧 3.1 电话访问准备 客户背景资料收集与分析 确定信息收集的目标和范围 通过公开渠道（如社交媒体、企业信息查询平台等）收集客户基本信息 分析客户的职业、收入、投资经验等关键背景信息 设定电话访问的目标与预期结果 明确电话访问的具体目的（如了解客户需求、推荐产品、建立关系等） 设定可量化的目标（如获取特定信息、约定下次沟通时间等） 准备应对客户可能提出的问题或疑虑 3.2 电话访问执行 有效的开场白与寒暄 信息收集与核实技巧 处理客户疑问与拒绝的策略 3.3 电话访问后续跟进 记录关键信息与反馈 下一步行动计划与承诺 实战演练：模拟电话访问场景，进行角色扮演练习 四、线上接触流程及要点 4.1 线上接触的特点与挑战 与传统面对面接触的区别 线上沟通的优势与局限 4.2 线上接触关键步骤 建立良好的第一印象 使用有效的线上沟通工具与技巧 确保信息安全与隐私保护 4.3 线上服务质量提升 响应速度与服务质量的关系 线上服务中的风险评估与管理 实战演练：设计线上接触流程，并进行模拟练习 五、KYC基本方法与实战应用 5.1 客户信息收集与核实 确定信息收集的范围与目的 核实客户信息的有效方法 5.2 典型客户画像分析 不同类型客户的特征与需求 针对不同客户画像的沟通策略 分类PDP工具：老虎、孔雀、猫头鹰、考拉、变色龙 5.3 KYC在实际工作中的应用 结合案例分享KYC的最佳实践 应对复杂客户情况的策略与技巧 实战演练：针对典型客户画像进行模拟电访破冰练习，现场实战，后续结合在线测试进行考核 六、课程总结与在线测试 回顾课程重点与难点+在线测试：完成KYC知识问卷
王晓飞

王晓飞

常住地：江苏省 无锡市

大飞老师 ，中共党员、浙江人常驻上海/江苏无锡，人大金融专业，《团队赋能》作者，拥有11年个人营销实践与研究经验，曾供职世界500强特大型国有商业银行（中国工商银行）、北京某大型金融集团（保险、信托、私募、资管、保险代理等业务）上海市某国有控股大型非银金融集团（公募、资管、PE及二级市场、非标产品、全球保险等）担任大客户经理、高级主管、培训专员、培训主管、高级培训经理、营销副总兼培训支持中心负责人，期间兼任海外资产事业部培训业务推动负责人（如美国友邦、英国保诚、家族信托业务等）。就职期间协助辅导机构网点业绩增长率最高纪录达627%，其中辅导团队业绩3年为销售冠亚军（基金，FOT、保险、定向增发等产品），个人及协谈销冠纪录保持者（PE、基金、FOT、FOF、信托、保险等金融产品），金融机构会议营销（如沙龙）成交王牌头部讲师，综合成交最高纪录维持者5712万）。全国首批金融创新产品认证讲师。期间参与中信等券商、浙江金融资产交易中心等产品设计发行与实战推动（成功上市企业1家，帮助客户实现175%税后投资收益回报率）。