数字化背景下生态银行与场景金融打造之路

主题一：银行数字化转型之多维驱动 (一) 银行生态体系分析与新常态 1. 疫情对银行数字化的推进 2. 银行面临的新生态与新常态 （1） 经济金融环境变化 （2） 银行客户用户变化 （3） 银行产品服务变化 （4） 银行触客渠道变化 （5） 金融科技创新变化 （6） 金融生态竞争变化 （7） 金融风险监管变化 3. 数字经济对银行数字化的驱动 （1） 我国数字经济的总体发展 （2） 数字账户对商业银行的影响 （3） 数字人民币对商业银行的影响 （4） 金融新基建对商业银行的影响 (二) 金融科技创新驱动及案例解析 1. A 人工智能技术及金融应用－智能金融+智慧金融 2. B 区块链技术及金融应用－区块链金融 3. C 云技术及金融应用－云金融+金融云 4. D 大数据及金融应用－金融大数据+大数据金融 5. 5G 技术解析及金融应用－5G 金融 6. 金融科技驱动银行创新案例 （1） 工商银行、建设银行、中国银行、邮储银行等案例 （2） 招商银行、平安银行、民生银行等案例 （3） 上海银行、南京银行等城商行案例 （4） 其他类型银行案例（农商银行案例） 主题二：生态银行与场景金融打造路径 (三) 银行 4.0 下的数字化思维与模式打造 1. 数字化思维 （1） 功能为王思维（第一性定律） （2） 银行形态思维（银行 4.0） （3） 非金融服务与金融服务双思维 （4） 银行双线场景思维（线下和线上） 2. 开放金融：开放银行构建 （1） 开放银行内涵与特点 （2） 开放银行主要模式 （3） 开放银行适用的场景 （4） API 接口由封闭走向开放、植入与嫁接 （5） 开放银行的数据风险问题 （6） 开放银行案例分析 3. 平台金融：直销银行+平台银行+互联网银行 （1） 直销银行及适用场景 国内外直销银行的快速发展 直销银行案例与效能分析 （2） 平台银行及适用场景 数据生态银行 区块链数据生态（CBBC） 银－银－企（BBC）数据生态 自建场景+场景合作+场景接入 （3） 互联网银行及适用场景 国内外互联网银行发展历程 类互联网银行的出现 互联网银行案例与效能分析 （4） 虚拟银行及适用场景 香港虚拟银行运营情况 虚拟账户与虚拟卡 （5） 供应链金融及适用场景 供应链金融生态圈结构 供应链金融生态参与主体 供应链金融生态场景解析 银企业供应链金融平台构建 4. 场景金融：场景银行+生态银行 （1） 金融场景和非场景金融区别 （2） 场景金融内涵与功能 （3） 场景金融打造路径 自建模式：自建覆盖行业生态圈各环节产品和服务 投资模式：利用股权投资与平台企业达成战略合作 联盟模式：通过战略联盟构建行业专业化生态圈 合作模式：通过商业合作参与外部生态圈 5. 生态银行与场景金融打造策略 （1） 能力打造要求 识别和打造场景的能力 端到端深度运营的能力 科技赋能金融创新的能力 平台化规模运作能力 （2） 战略规划要求 战略目标实施与组织结构优化 新技术创新与数字风控运用 运营+业务+信息流程改造 经营思维理念与运营管理转型 物理网点转型与线上经营推进 （3） 系统与数据要求 数字化智商分析、财商分析 银行产品与服务创新转化率与转化效果 银行生态系统与场景、平台建设效果 数字化风险承受能力、风险转化促进收益 核心业务数字化转型投入及份额、效益