1天（6小时/天）
商业银行数字化思维与转型发展之路
本课程旨在帮助商业银行从业者深刻理解数字化时代银行业的变革趋势，掌握数字化转型的核心思维与实施路径。课程从金融业新常态出发，剖析银行4.0时代的特征与挑战，系统讲解ABCD+5G等新兴技术在金融领域的…
课程介绍
本课程旨在帮助商业银行从业者深刻理解数字化时代银行业的变革趋势，掌握数字化转型的核心思维与实施路径。课程从金融业新常态出发，剖析银行4.0时代的特征与挑战，系统讲解ABCD+5G等新兴技术在金融领域的创新应用。通过国内外银行同业的丰富案例，如富国银行、花旗银行、工商银行、招商银行等，分析其数字化战略与成功经验，为学员提供可借鉴的转型思路。课程重点培养数字化思维，包括功能为王、银行形态、服务场景等核心理念，并详细阐述数字化转型的四种实现路径：系统优化、社交金融、数字金融、场景金融。适用场景包括银行战略规划、业务创新、风险管理、客户服务等，帮助银行在VUCA环境下找到突破点，打造数字银行竞争力。
课程背景
当前，商业银行面临着瞬息万变的金融环境，处于更加复杂的金融新生态中。以ABCD+5G为代表的新兴技术不断发展演进，为商业银行的数字化转型提供了驱动力。中国银行业已全面步入4.0时代，现代金融服务出现“三无”特征。面对VUCA新常态，商业银行需部署数字化战略以赢得先机。
课程目标
解决银行未来发展的宏观和微观两个问题：商业银行的未来转型蓝图如何画？主方向在哪儿？创新求变的主战场在哪儿？具体怎么打？
(一) 金融业新常态与银行业的未来
1. 我国金融与经济发展新常态：金融新基建
2. 金融环境新常态：金融消费者（需求）新常态+金融渠道新常态+金融产品新常态+金融竞争新常态+金融监管新常态
3. 金融监管新常态（强监管时代与监管科技应用）
(二) 新兴技术的金融驱动与应用：金融科技与银行4.0演进
1. ABCD等新兴技术的金融创新应用
2. 5G技术的金融深度应用
3. 新常态下的金融场景演变（资产、负债、中间业务场景的分流）
(三) 国外银行同业数字化思维与转型发展借鉴
1. 富国银行、安快银行数字化思维与转型发展借鉴
2. 花旗银行数字化思维与转型发展借鉴
3. 互联网银行数字化思维与转型发展
(四) 国内银行同业数字化转型发展借鉴
1. 工商银行平台银行战略－“四融”平台
2. 建设银行场景银行战略－善融商城+建行快贷系列+建融家园
3. 中国银行智能银行战略－5G智能银行+双线银行
4. 邮储银行数字化普惠金融－邮储食堂
5. 招商银行零售+生活金融战略－银行“APP8.0”轻银行+“两票金融”
6. 平安集团AI金融+综合金融战略－口袋银行+壹账通+线上化数字化金融
7. 民生银行远程银行战略－手机移动端客服+业务办理的双融合
8. 国内互联网银行数字化发展－微众银行、网商银行、苏宁银行等
9. 农商银行数字普惠发展－河南新郑农商银行、山东昌邑农商银行等
(五) 银行数字化思维与金融科技创新之路
1. 银行数字化思维
(1) 功能为王思维
(2) 银行形态思维
(3) 银行服务思维
(4) 银行场景思维
2. 数字化转型四种实现路径
(5) 银行系统与金融功能优化与改进
(6) 打造社交金融平台，形成情感金融
(7) 重点发展数字金融
(8) 重新重视场景金融
(9) 流程银行+敏捷金融
(10) 开放金融
3. 银行数字化思维与实施重点领域
(1) 让金融更加普惠
(2) 让金融深入民心
(3) 让金融服务企业
(4) 潮汐资金的掌握
(5) 社区金融+便利店金融
梁力军
常住地：北京 北京市
梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。
曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。