1天（6小时/天）
商业银行大数据价值挖掘深度应用与精准营销
本课程以互联网金融发展为背景，以大数据为主线，深入探讨商业银行如何有效挖掘大数据价值，实现精准营销与风险管控。课程涵盖大数据认知、金融大数据应用、客户画像与精准营销、征信分析、风险预警及大数据运营等核…
课程介绍
本课程以互联网金融发展为背景，以大数据为主线，深入探讨商业银行如何有效挖掘大数据价值，实现精准营销与风险管控。课程涵盖大数据认知、金融大数据应用、客户画像与精准营销、征信分析、风险预警及大数据运营等核心模块，结合国内外银行及金融科技公司的真实案例，如加拿大TD银行、招商银行摩羯智投、阿里小贷等，帮助学员掌握大数据在商业银行中的深度应用方法。通过系统学习，学员将提升互联网思维与大数据意识，掌握客户画像、产品画像、精准营销、征信评级及风险防控等关键技能，助力金融机构在数字化转型中提升综合管理能力与市场竞争力。课程适合信息技术、市场营销、风险管理等部门人员，通过理论讲解与案例研讨，实现理论与实践的结合。
课程背景
当前，互联网正在逐步取代传统金融运营、营销和风险防范的传统线下方式，成为新型的运营管理平台和渠道，随之在互联网平台上产生的各类大数据已成为全球性的热点关注问题。以商业银行为代表的金融机构在客户画像、客户营销和风险防范中，如何有效利用和运营大数据，成为经营者和监管者的重点思考。在互联网金融快速发展和大数据应用如火如荼的背景下，传统金融机构正面临着转型的极大竞争压力、人员流动率日趋上升、金融产品与服务同质化问题，以及经营过程中不断出现的金融风险、经营违规等问题，如何使大数据成为商业银行的有效分析工具和运营工具，是商业银行当前的重大课题。
课程目标
本培训以互联网金融发展作为主要背景，以大数据作为主线和切入点，从大数据画像与征信（产品画像、客户画像；客户征信）、大数据营销（营销渠道、营销模式和营销对象）、大数据风控（风险管控与金融欺诈防范等）和大数据运营（数据产生或数据输入、数据转化和数据输出）等视角，为金融机构及从业人员提供应对挑战和问题的措施与建议，全面提升参训金融从业人员的互联网理念与大数据思维、营销意识、运营意识和风险防范意识，以期为金融机构在互联网金融时代下全面提升综合管理与经营能力、实现有效转型发展提供重要参考。
1. 大数据认知及其技术与应用
大数据的内涵与实质
大数据的特征
大数据主要技术
大数据主要应用
大数据发展与未来
2. 金融大数据认知及其应用
金融大数据的产生与类型
大数据在金融领域的应用
金融大数据发展十大趋势
3. 商业银行大数据认知及其应用
商业银行大数据类型
商业银行大数据的优势与劣势
国际先进银行与国内银行的大数据应用
商业银行大数据应用场景
应用案例解析：
加拿大 TD 银行
中国银行 5G 智能+生活馆银行
建设银行 5G 银行
4. 基于大数据的客户画像与营销
基于大数据的客户画像流程
基于大数据的产品画像流程
客户与产品的映射流程
基于大数据的客户营销与精准营销
应用案例解析：
京东金融－京东白条+金条+金库
招商银行－摩羯智投
5. 基于大数据的客户征信分析
征信业发展现状
征信大数据采集平台
小微金融信用评估平台
征信中的内外数据应用
应用案例解析：
阿里巴巴－阿里小贷+芝麻信用
微众银行－微粒贷
京东金融－小白信用
6. 基于大数据的银行风险预警
风险预警模型与指标
风险预警应用
银行网销产品的风险管控
应用案例解析：
阿里巴巴－阿里小贷风控模型
上海银行－魔镜系统
7. 商业银行大数据运营
大数据运营流程
大数据运营关联部门
大数据运营过程中的协作
大数据运营如何创造价值
应用案例解析：
平安银行－运营体系
农业银行－运营管理体系
梁力军
常住地：北京 北京市
梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。
曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。