1天（6小时/天）
金融科技赋能商业银行网络金融业务转型发展与风险管控
本课程以银行4.0数字化发展为大背景，聚焦网络金融业务及产品的数字化线上化发展与风险管控。课程系统对比分析境内外银行同业、电商企业及互联网平台在网络金融业务中的金融科技应用、创新发展和风险管控现状，结…
课程介绍
本课程以银行4.0数字化发展为大背景，聚焦网络金融业务及产品的数字化线上化发展与风险管控。课程系统对比分析境内外银行同业、电商企业及互联网平台在网络金融业务中的金融科技应用、创新发展和风险管控现状，结合网络金融业务面临的风险与发展趋势，为商业银行提供网络金融业务及产品创新与风险管控的路径建议。课程涵盖金融科技对网络金融业务设计、模式、渠道、运营管理及营销的影响，并深入剖析网上银行、手机银行、电商平台、信用卡等业务的具体风险，通过案例分析与实战演练，帮助学员掌握运用大数据、区块链、人工智能等技术手段实现风险管控与业务拓展。本课程适合金融机构网络金融、运营、风控等部门人员，旨在提升数字化转型创新能力与风险管控能力。
课程背景
当前，互联网正在逐步取代传统金融运营、营销和风险防范的传统线下方式，成为新型的运营平台和线下产品营销渠道，商业银行将线下金融业务不断向线上进行迁移，从而实现金融产品和业务服务的互联网化和在线化。以商业银行为主要代表的金融机构如何经济和金融新常态下，实现网络金融服务及产品的科学设计与创新？如何实现网络金融业务及产品的互联网化运营和有效精准营销？如何运用区块链、人工智能、大数据等金融科技手段，实现对网络金融业务及产品、服务等方面的风险管控，从而实现网络金融业务拓展和数字化转型？以上均是商业银行网络金融业务管理部门迫切需要解决的重大课题。本培训以银行4.0数字化发展作为主要背景，以网络金融业务及产品的数字化线上化发展和风险管控作为主线，比较和分析境内外的银行同业、电商企业、互联网平台企业等机构在网络金融业务及产品的金融科技应用、创新发展和风险管控等现状，并结合网络金融业务发展中面临的风险与发展趋势，为商业银行提出实现网络金融业务及产品创新和有效实施风险管控的路径与建议。
课程目标
通过本次培训，可系统性提升网络金融业务管理层和实施操作层在网络金融业务及产品的数字化转型创新能力与风险管控能力。具体如下：一是，参训人员可提升在网络金融方面的互联网思维、大数据理念、数字化发展思路；二是，参训人员可系统性了解国内外网络金融业务及产品的信息技术应用情况、创新发展情况和风险管控情况；三是，参训人员可清晰了解和掌握网络金融业务及产品中的各类风险和具体风险点所在，以及风险应对的思路和措施；四是，参训人员可深入了解如何运用大数据等金融科技手段来实现网络金融业务及产品的营销拓展、创新应用、风险管控。
(一) 基础认知篇：网络金融总体认知
1. 网络金融、数字化发展现状
2. 网络金融内涵与作用
3. 境外银行同业网络金融业务发展
4. 国内银行同业网络金融的发展
5. 国内外先进银行网络金融的发展与竞争现状
6. 网络金融业务及产品的市场竞争分析
(二) 产品分析篇：网络金融业务及产品分析
1. 商业银行网络金融业务及产品体系
2. 网络金融业务及产品的内容与边界
3. 网络金融业务及产品的特点、生命周期及质量
4. 网络金融业务及产品定价
5. 网络金融业务及产品管理
(三) 客群分析篇：网络金融客群分析
1. 网络金融客户的客群定位
2. 网络金融客户的数据维度分析
(四) 科技应用篇：金融科技助力网络金融发展
1. 现代科技发展及其金融应用
2. 金融科技在网络金融领域的应用
(五) 风险管控篇：网络金融风险管控分析
1. 网络金融业务风险种类与成因剖析
2. 网络金融业务产品风险分析
3. 网络金融业务风险管控框架与实施情况
(六) 总结分析篇：网络金融业务发展建议
1. 以大数据作为网络金融在线产品基础
2. 以多场景作为网络金融在线产品发展主线
3. 加强内部管控体系建设与遵从监管要求
梁力军
常住地：北京 北京市
梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。
曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。