1天（6小时/天）
企业资金智能化管理实务
本课程聚焦企业资金管理的智能化转型，系统剖析资金管理的发展演进、目标模式及三大核心业务（资金交易与现金管理、流动资产与流动负债管理、资金风险管理）的智能化实践。课程结合乐视、京东等典型案例，深入分析企…
课程介绍
本课程聚焦企业资金管理的智能化转型，系统剖析资金管理的发展演进、目标模式及三大核心业务（资金交易与现金管理、流动资产与流动负债管理、资金风险管理）的智能化实践。课程结合乐视、京东等典型案例，深入分析企业资金痛点与驱动因素，并详细讲解人工智能、区块链、云计算、大数据等现代技术在资金管理信息化、数字化中的应用。通过本课程，学员将掌握资金管理智能化实务方法与工具，优化资金管理组织架构与流程，全面提升企业资金管理的智能化水平和数字化转型能力。课程适合各类企事业单位的财务、资金、计划、风险及运营管理人员，助力企业实现资金最优组合、流动性有效管理及风险可控。
课程背景
随着现代企业经营规模增长、业务复杂性增加及金融市场环境变化，企业迫切需要整合传统分散的资金管理职能，实现资金最优组合、流动性管理、风险控制及银企关系优化。
课程目标
使企业财务人员清晰了解资金管理过程并树立智能化思维；掌握智能化实务方法与工具；优化资金管理组织架构与流程；全面提升资金管理智能化水平和数字化转型。
一、 企业资金问题与管理动因
1. 智能的理解与智能化三性目标
2. 企业资金管理案例引入
- 现金流与利润的区别
- 乐视资金问题之思考
- 京东现金流运营分析
- 财务机器人的应用
3. 企业资金问题与痛点分析
4. 企业资金管理驱动因素
5. 企业资金管理优势与价值剖析
(1) 企业资金流动性管理收益
(2) 公司治理结构优化的促进
(3) 综合风险管理水平提升
6. 企业资金管理发展趋势
(1) 国际发展趋势
(2) 国内发展趋势
二、 资金运动分析与管理模式
1. 资金循环流程解析（五大业务循环）
2. 资金管理内涵与特点、目的（流动性匹配+流动性平衡）
3. 资金管理总体目标与具体目标
4. 资金管理模式：三大模式+三大中心
5. 资金管理主流模式
(1) 司库
(2) 内部银行
6. 资金管理体系－治理结构与角色
7. 与传统财务管理、结算管理、现金管理的区别与联系等
案例分析
三、 科技在资金管理中的应用
企业应用案例引入
1. 主要信息科技简介
2. 人工智能技术及其在资金管理中的应用
3. 区块链技术及其在资金管理中的应用
4. 云计算技术及其在资金管理中的应用
5. 大数据技术及其在资金管理中的应用
6. 资金管理系统的信息化与数字化实施框架
四、 企业资金管理智能化实施路径
1. 资金管理生命周期理念的引入
2. 资金管理智能化实施总体规划与流程
3. 资金管理智能化具体路径
(1) 企业账户集中化
(2) 企业资金入池化
(3) 资金交易链式化
(4) 票据流转电子化
(5) 财务共享整合化
(6) 资金风控自动化
4. 资金管理智能化未来发展
梁力军
常住地：北京 北京市
梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。
曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。