2天（6小时/天）
金融科技赋能商业银行电子银行业务转型发展与风险管控
本课程以银行4.0数字化发展为大背景，聚焦电子银行业务及产品的数字化线上化发展与风险管控。课程系统对比分析境内外银行同业、电商企业、互联网平台等机构在金融科技应用、创新发展和风险管控方面的现状，深入探…
课程介绍
本课程以银行4.0数字化发展为大背景，聚焦电子银行业务及产品的数字化线上化发展与风险管控。课程系统对比分析境内外银行同业、电商企业、互联网平台等机构在金融科技应用、创新发展和风险管控方面的现状，深入探讨大数据、区块链、人工智能、云计算等技术如何驱动电子银行业务设计、模式、渠道、运营及营销创新。同时，从产品、流程、客户、渠道、系统等多视角剖析网上银行、手机银行、电商平台、信用卡、收单等业务的具体风险，并结合典型案例提出针对性应对措施。通过本课程，学员将系统性提升电子银行业务的数字化转型创新能力与风险管控能力，掌握互联网思维、大数据理念和数字化发展思路，了解国内外电子银行信息技术应用与风险管控情况，清晰识别各类风险点并掌握应对策略，最终能够运用金融科技手段实现电子银行业务的营销拓展、创新应用和有效风控。课程适合商业银行、保险公司、证券公司等金融机构及互联网企业、电商平台等类金融机构的相关专业人员。
课程背景
当前，互联网正在逐步取代传统金融运营、营销和风险防范的传统线下方式，成为新型的运营平台和线下产品营销渠道，商业银行将线下金融业务不断向线上进行迁移，从而实现金融产品和业务服务的互联网化和在线化。以商业银行为主要代表的金融机构如何经济和金融新常态下，实现电子银行服务及产品的科学设计与创新？如何实现电子银行业务及产品的互联网化运营和有效精准营销？如何运用区块链、人工智能、大数据等金融科技手段，实现对电子银行业务及产品、服务等方面的风险管控，从而实现电子银行业务拓展和数字化转型？以上均是商业银行电子银行业务管理部门迫切需要解决的重大课题。本培训以银行 4.0 数字化发展作为主要背景，以电子银行业务及产品的数字化线上化发展和风险管控作为主线，比较和分析境内外的银行同业、电商企业、互联网平台企业等机构在电子银行业务及产品的金融科技应用、创新发展和风险管控等现状，并结合电子银行业务发展中面临的风险与发展趋势，为商业银行提出实现电子银行业务及产品创新和有效实施风险管控的路径与建议。
课程目标
通过本次培训，可系统性提升电子银行业务管理层和实施操作层在电子银行业务及产品的数字化转型创新能力与风险管控能力。具体如下：一是，参训人员可提升在电子银行方面的互联网思维、大数据理念、数字化发展思路；二是，参训人员可系统性了解国内外电子银行业务及产品的信息技术应用情况、创新发展情况和风险管控情况；三是，参训人员可清晰了解和掌握电子银行业务及产品中的各类风险和具体风险点所在，以及风险应对的思路和措施；四是，参训人员可深入了解如何运用大数据等金融科技手段来实现电子银行业务及产品的营销拓展、创新应用、风险管控。
(一) 基础认知篇：电子银行总体认知
1. 电子银行互联网、数字化化发展现状
2. 电子银行内涵与作用
3. 境外银行同业电子银行业务发展
4. 国内银行同业电子银行的发展
5. 国内外先进银行电子银行的发展与竞争现状
6. 电子银行业务及产品的市场竞争分析
(二) 产品分析篇：电子银行业务及产品分析
1. 商业银行电子银行业务及产品体系
2. 电子银行业务及产品的内容与边界
3. 电子银行业务及产品的特点、生命周期及质量
4. 电子银行业务及产品定价
5. 电子银行业务及产品管理
(三) 客群分析篇：电子银行客群分析
1. 电子银行客户的客群定位
2. 电子银行客户的数据维度分析
(四) 科技应用篇：金融科技助力电子银行发展
1. 现代科技发展及其金融应用
2. 金融科技在电子银行领域的应用
(五) 风险管控篇：电子银行风险管控分析
1. 电子银行业务风险种类与成因剖析
2. 电子银行业务产品风险分析
3. 电子银行业务风险管控框架与实施情况
(六) 总结分析篇：电子银行业务发展建议
1. 以大数据作为电子银行在线产品基础
2. 以多场景作为电子银行在线产品发展主线
3. 加强内部管控体系建设与遵从监管要求
梁力军
常住地：北京 北京市
梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。
曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。