1天（6小时/天）

数字转型下银行员工之职业操守、合规自律与风险防范

本课程聚焦商业银行在数字化转型背景下，员工面临的职业操守、合规自律与风险防范挑战。课程从内因（银行治理、绩效机制、员工素质等）和外因（互联网金融冲击、同业竞争等）深入剖析问题根源，结合大量国内外银行案…

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课程分类: 法律法规 | 风险防范
行业分类: 金融银行
课程标签: 职业操守,合规自律,风险防范,数字转型,银行

课程介绍

本课程聚焦商业银行在数字化转型背景下，员工面临的职业操守、合规自律与风险防范挑战。课程从内因（银行治理、绩效机制、员工素质等）和外因（互联网金融冲击、同业竞争等）深入剖析问题根源，结合大量国内外银行案例，系统讲解银行经营特点、规制规范、职业操守要求、合规管理框架及操作风险防范。通过情景案例、分组辩论、角色扮演等互动形式，帮助学员提升合规意识与风险识别能力，掌握自我保护方法，助力银行在新金融态势下实现稳健转型与可持续发展。适合国有、股份制、城商行、农商行等金融机构的营销、业务、会计、风险、内控、审计等岗位人员。

课程背景

本讲座以商业银行在新金融形势下面临极大转型和竞争压力、人员流失率日趋上升，以及部分经营和营销违规现象、柜面服务及业务操作过程中的不合规问题和操作风险问题等作为切入点，从内因（银行结构、管理与经营水平、员工素质与技能、IT系统建设等、绩效考核体制等）和外因（互联网金融冲击、同业竞争压力等）重点剖析商业银行从业人员所面临的职业操守、合规自律困惑及自我保护等相关问题。

课程目标

使商业银行能够清晰认知自身在职业操守、合规管理和风险管理方面的优势与劣势所在，从“人本思想”、“人才使用”、“风险经营”和“转型发展”等视角为商业银行提出相关重要建议和参考措施，从而提升商业银行的金融竞争力。

(一) 基础篇：数字时代下的商业银行经营管理  现代商业银行内涵、职能  商业银行内涵  现代商业银行主要职能  商业银行主要经营业务及其特点  传统金融业务及其特点  电子银行业务与私人银行业务  互联网金融业务及其特点  商业银行主要管理职能  客户管理与营销管理  合规管理与风险管理  现代商业银行的未来发展  直销银行与互联网银行  智能银行与智慧银行  金融科技在银行中的广泛应用 (二) 规制篇：商业银行规制规范篇  商业银行法相关规定  银行法基本内容  经营原则解析  商业银行业务范围解析  商业银行与客户的关系  资产业务相关规制与规范  负债业务相关规制与规范  中间业务相关规制与规范 (三) 职操篇：银行从业职业操守  银行从业人员职业操守指引解析  指引要点  基本准则  惩戒措施  银行从业基本要求  银行从业人员从业基本要求  银行从业人员与客户关系  银行从业人员之间关系  银行从业人员与同业关系  银行从业职业操守案例解析  业务柜面案例  个人营销案例  信贷业务案例  其他案例解析 (四) 合规篇：商业银行合规管理  合规与合规经营认知  合规内涵与概念  合规总体要求与具体要求  合规与银行员工的关系  合规经营的必要性与重要性  合规理念、合规文化理解  合规理念认知  合规文化内涵  合规风险理解  合规风险与合规风险管理  合规风险内涵  合规风险管理框架  合规风险案例解析 (五) 风险篇：商业银行风险防范  商业银行主要风险分析  信用风险  市场风险  操作风险  声誉风险  商业银行经营中的主要风险与防范  柜面风险及重点案例解析  操作风险及重点案例解析  营销风险及重点案例解析  声誉风险及重点案例解析  其他风险及重点案例解析 (六) 思考篇：一名好银行员工是如何炼成的  遵章守纪方面  自我主动学习方面  合规与风险意识方面  业务水平提升方面  自我保护方面

梁力军

常住地：北京北京市

梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。