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从智能走向智慧：银行网点数字化建设及实施路径
本课程深入探讨银行4.0时代下，如何运用金融科技手段推动银行网点从智能化向智慧化转型。课程基于第一性原理，剖析客户痛点与难点，重构银行网点功能与体验。内容涵盖金融科技ABCD+5G技术原理、国内外银行…
课程介绍
本课程深入探讨银行4.0时代下，如何运用金融科技手段推动银行网点从智能化向智慧化转型。课程基于第一性原理，剖析客户痛点与难点，重构银行网点功能与体验。内容涵盖金融科技ABCD+5G技术原理、国内外银行网点转型案例（如情感式、体验式、5G智能银行等），并系统阐述转型策略、模式定位与实施要点。通过本课程，学员将掌握数字化思维，理解开放银行、情感银行、敏捷银行等高阶智能网点的核心理念，明确从智能到智慧的演进路径。课程结合课件讲授、素材解析与互动讨论，适合金融机构中高层管理人员及专业人员，助力其在数字化转型中把握方向，提升网点服务效能与竞争力。
课程背景
当前银行4.0发展态势下，各类商业银行都运用金融科技手段加速了银行数字化型。作为银行服务社会公众的重要渠道——营业网点，也在进行智能化转型，各类具智能化的ATM机、VTM机、综合一体化等现代设备布放于了网点内。但需要指出的，银行网点的“包装”或“硬件”在形式上发生改变的同时，银行网点服务于社会公众和企业的“内核”功能没有改变。需要指出，未来银行业将由科技业主导变革，引来创新火苗，而金融从业者必须掌握第一定律(First principle)，从根本解决目前银行业弹性不足的现况，才得以将金融服务带向更高阶。那么，在“功能为王”的第一性定律指引下，如何根据客户的“痛点”和“难点”来重构银行网点？什么是真正的智能银行网点？如何进行银行网点的智能化转型？其具体实施路径空间是怎样的？本课程将通过解读什么是银行4.0下的高阶智能网点——开放银行+情感银行+敏捷银行，什么是数字化银行的判定标志，并通过剖析和比较国内外银行网点智能化转型的案例，从而为国内商业银行明确提出银行网点智能化转型的实施路径和具体措施。
课程目标
清晰了解金融科技ABCD+5G等技术原理、特点，以及在银行同业中的创新应用；掌握银行数字化发展的清晰脉胳，清晰了解银行网点智能化的实施路径。
一、 银行4.0下银行网点演进与理念
1. 引子与思考
(1) 身边的银行变化
(2) 银行网点真的智能化了吗？
2. 银行形态的演进与变革
(1) 从银行1.0到银行4.0
(2) 银行发展模式演进
(3) 第一性定律的理解
(4) 银行网点转型压力与动力
(5) 金融生态与业态特点与变化
3. 银行网点转型的发动机
(1) 金融科技之发展
(2) 金融科技之ABCD+5G
(3) 金融科技发展对网点的影响
(4) 智能银行与智慧银行
二、 国外银行业网点智能化转型
1. 素材：有情感的ATM机
2. 各模式银行网点案例解析
(1) 情感式银行网点案例解析
(2) 体验式银行网点案例解析
(3) 智能式银行网点案例解析
(4) 虚拟银行网点案例解析
(5) 社交与互动式网点案例解析
(6) 无距式银行网点案例解析
(7) 门店式银行网点案例解析
(8) 个性式银行网点案例解析
三、 国内银行业网点智能化转型
1. 5G智能银行案例解析
2. 开放银行案例解析
3. 门店银行案例解析
4. 可视化远程银行案例解析
5. 渠道互连银行案例解析
6. 数据+数字银行案例解析
7. 生态融合银行案例解析
8. 会员制银行案例解析
9. 普惠便利店银行案例解析
四、 银行网点数字化路径
1. 转型策略与转型方向
(1) 科技主导
(2) 场景为王
(3) 功能为先
(4) 双线融合
2. 银行网点模式定位
(1) 服务主导模式
(2) 产品主导模式
(3) 微型网点模式
3. 银行网点智能化转型要点
(1) 网点定位
(2) 网点绩效
(3) 网点布局
4. 银行网点1.0到4.0
敏捷银行+开放银行+情感银行
梁力军
常住地：北京 北京市
梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。
曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。