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数字化背景下供应链金融模式创新与风险防控
本课程由梁力军副教授主讲，聚焦数字化背景下供应链金融的模式创新与风险防控。课程首先深入解析供应链金融的内涵、流程、四流管理及融资体系，系统阐述应收账款融资、保兑仓融资、融通仓融资三大核心模式及其信用差…
课程介绍
本课程由梁力军副教授主讲，聚焦数字化背景下供应链金融的模式创新与风险防控。课程首先深入解析供应链金融的内涵、流程、四流管理及融资体系，系统阐述应收账款融资、保兑仓融资、融通仓融资三大核心模式及其信用差、认知差、模式差、生态差四大支柱。随后，课程全面剖析供应链金融面临的外生风险（市场、信用、声誉、交易）、内生风险（结算、系统、业务模式）及主体风险，并结合案例探讨风险成因与防控措施。最后，课程重点介绍数字化技术（人工智能、区块链、大数据、物联网）在供应链金融中的应用，分析商超经营、结算方式、平台数据及风险管理等数字化模式，并通过UPS、阿里、平安银行等国内外典型案例，展望结算数字化、渠道线上化、服务生态化、风控数据化的发展趋势。本课程旨在帮助传统企业、互联网企业、供应链服务企业及金融机构的专业人员，掌握供应链金融创新模式，提升风险管控能力，实现业务转型与增长。
课程背景
供应链金融业务作为一种金融创新服务，有效和显著带动了传统企业和新型企业的业务转型和发展增长。互联网企业、金融机构及供应链服务企业应紧紧抓住现代金融发展的趋势，积极进行金融业务创新，不再将目光聚集在单个企业个体，而是放眼整个产业、行业、企业供应链系统，纷纷推出供应链金融服务，使其成为供应链金融竞争的又一重要领域。近年来，我国的供应链金融虽然有了较快的发展，但面对复杂多变的经济金融形势，特别是构建经济发展新格局的战略背景下，必须根据供应链经济变化新特点，扎紧供应链金融的风险敞口，设计好供应链金融的新布局，提升供应链金融在各项金融产品中的比重，加快供应链金融各项政策落地，以数字化为主要手段全面推动供应链金融生产能力的再释放，充分满足供应链经济发展的需求，发挥金融在供应链经济发展，特别是经济发展新格局构建设中的重要作用数字化背景下，如何清晰了解供应链金融发展新模式、特点和规律，如何科学利用数字化工具提升供应链金融效率和做好风险防范，是企业当前面临的重大问题。
课程目标
一是，通过本讲座，使参训机构能够充分了解和借鉴国际、国内等互联网企业、电商企业、银行同业机构在供应链金融应用方面之所长，做到“知己知彼”，有效将金融科技手段应用于自身，实现“思维创新”“模式创新”“科技创新”的供应链金融创新，构建适合参训机构自身发展的“供应链金融模式”与“供应链金融战略”，从而以变应变，在“互联网+”和大数据时代下实现竞争意识和竞争手段的领先，以及快速有序发展。二是，通过本讲座，使参训机构深刻了解，供应链金融的内涵、界定、特征、模式和发展等，分析供应链金融风险产生的成因和路径；通过剖析供应链金融风险案例，从业务流程管理、大数据画像、金融科技等视角提出供应链金融风险的应对措施，从而全面提升参训机构企业营销能力和信贷风险管控能力。
(一) 供应链金融的认知与主要模式
1. 供应链的理解
(1) 供应链金融内涵与流程
(2) 供应链金融的内部循环与外部循环
(3) 供应链金融的四流管理
(4) 供应链金融融资体系构成与融资特点
(5) 供应链金融与物流金融
2. 供应链金融的三个模式与四个支柱
(1) 模式：应收账款融资+保兑仓融资+融通仓融资
(2) 支柱：信用差+认知差+模式差+生态差
(二) 供应链金融的主要风险与风险防控
1. 供应链金融风险成因
(1) 主要风险类别：应收类；存货类；预付类
(2) 主要风险因素：资金流；账期管理
2. 供应链金融主要风险
(1) 外生风险：市场风险；信用风险；声誉风险；交易风险
(2) 内生风险：结算风险；系统风险；业务模式风险
(3) 主体风险：上游主体；下游主体；核心企业主体
(三) 供应链金融数字化发展及其未来
1. 数字化及其内涵、技术
(1) 数字化内涵及主流技术
(2) 供应链金融科技的应用
人工智能的供应链金融应用
区块链的供应链金融应用
大数据的供应链金融应用
物联网的供应链金融应用
2. 供应链金融数字化内涵及模式
(1) 供应链金融数字化内涵
(2) 商超经营模式数字化
(3) 供应链企业结算方式数字化
(4) 供应链金融平台数据数字化
(5) 供应链金融风险管理数字化
3. 供应链金融数字化应用案例
(1) UPS、GE、SCB 等
(2) 电商类：阿里供应链金融、京东、苏宁、国美等
(3) 银行类：平安银行；招商银行；上海银行等
(4) 企业类：汽车、制造业、医药类等企业
4. 供应链金融数字化发展方向与趋势
(1) 结算方式数字化
(2) 服务渠道线上化
(3) 服务模式生态化
(4) 风控模式数据化
梁力军
常住地：北京 北京市
梁力军，北京理工大学管理学博士、博士后，北京交通大学工商管理博士后，现北京信息科技大学商学院计算机审计专业副教授、硕士生导师。中国人民大学财政金融学院访问学者。北京市高校本科课程思政教学名师。国际财资管理师、ESG 高级分析师。
曾在银行业工作十余年，并曾在 IBM 北京分公司、ALGORITHMICS（加拿大奥格公司）、东南融通等 IT 公司和咨询公司任职。近十年来累计为国内政府机构、金融机构、企业等高级管理人员、专业人员、理财师，以及高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达近十万人。