模块一：破冰开营——撕开销售痛点，锚定转化核心 1.1 痛点共鸣：你的销售卡在第几层？ 互动：“客户说‘回去和家人商量’，真的是要商量吗？”“为什么同样产品，别人能卖出3倍业绩？” 数据冲击：行业转化率对比（普通销售3% VS 高手15%），核心差距在“策略+工具” 1.2 课程价值地图：6小时逆袭路径 可视化路径图：策略理论→AI工具→实战拆解→分组演练→通关考核 1.3 分组破冰：带着问题来学习 任务：每组写下3个最难转化的客户场景（如“宝妈嫌年金险缴费高”“企业主拒绝终身寿”），课程中针对性破解 模块二：策略篇——攻心为上，用心理学敲开客户心防 2.1 需求洞察：比客户更懂TA的“隐性焦虑” 2.1.1 场景化痛点挖掘公式（举例） 教育金：“如果孩子18岁要出国留学，现在每年少存2万，10年后缺口多大？”（用「时间轴+数据可视化」唤醒焦虑） 养老金：“假设退休后每月需2万开销，社保只能覆盖40%，缺口谁来补？”（结合「生命周期表」算清账） 2.1.2 PDP性格快筛法（实战工具） 4型客户速判：老虎型（直接给方案）、孔雀型（用案例故事吸引）、猫头鹰型（数据对比+条款解析）、考拉型（强调安全感+服务）“PDP四型客户的沟通策略，需结合具体产品特性（如增额寿的现金价值表解读方式，与年金险的教育金场景不同），这部分我们会在定制化辅导中细化” 实战演练1：观看客户沟通视频，分组判断性格类型并设计沟通策略 2.2 产品包装：把“冰冷条款”变成“刚需解决方案” 2.2.1 风险杠杆+收益双驱动模型 分红险：“每年存10万，连续5年，60岁后每年领1.5万直至终身——相当于用50万换‘终身现金流’，比理财更稳，比存款更赚” 增额寿：“30岁妈妈给孩子存50万，60岁时账户价值超200万——不是让你现在多花钱，是帮你把未来的‘不确定’变成‘确定’” 2.2.2 AI话术生成器实操（工具导入） 现场演示：用AI输入客户痛点（如“客户觉得增额寿回本慢”），10秒生成3版差异化话术，学员优化后存入个人话术库 2.3 创新营销策略：从“推销”到“客户主动咨询” 社交裂变策略：设计“养老规划测评”H5（AI自动生成报告，含产品推荐），客户分享可获免费保单检视 信任背书策略：用Canva制作《XX家庭保障方案对比表》（含真实案例脱敏数据），提升专业度 稀缺性营造：“限时养老金测算活动——前10名签约送家庭风险评估服务” 模块三：实操篇——从面谈破冰到谈判成交，全流程拆解 3.1 面谈破冰：3分钟建立信任的3个关键动作 动作1：痛点问卷法（AI预填版）：“您目前最担心的是孩子教育金不够，还是自己养老金不足？”（提前用客户数据生成问卷，AI标注重点） 动作2：故事钩子：“上周有位和您情况相似的客户，通过增额寿解决了孩子留学资金问题，您想听听他的方案吗？” 实战演练2：分组模拟陌call破冰，用AI语音分析工具检测“共情度”“信息传递清晰度” 3.2 谈判攻坚：破解3大核心异议的“攻防公式” 3.2.1 异议1：“保险收益不如理财” 攻防公式：认同+数据对比+风险兜底 “理解您关注收益（认同），这款增额寿复利3.5%写进合同，而理财收益波动大（对比），万一市场下行，您的养老钱能扛住吗？（兜底提问）” 3.2.2 异议2：“现在没钱，以后再说” 攻防公式：场景植入+成本测算+限时福利 “假设5年后孩子要上私立初中，每年学费5万，现在每年存2万，5年后刚好用得上（场景）；如果现在不存，到时可能要借钱（成本），今天签约可锁定首年10%保费抵扣券（福利）” AI工具辅助：用“异议处理库”APP检索对应场景，生成3种应答思路，学员任选1种现场演练 3.3 临门一脚：3种高转化率促成技巧 技巧1：二选一法（结合产品特性） “您更倾向年交10万交5年，还是年交5万交10年？两种方案都能在60岁后每年领1.2万” 技巧2：风险可视化 用“家庭保障缺口测算表”（AI自动生成）：“如果您现在不配置终身寿，未来家庭责任期内，万一发生风险，缺口高达200万，这个压力您愿意让家人承担吗？” 技巧3：从众效应 “这是我们上周刚签的3位企业主方案（展示脱敏合同），他们都选择了‘增额寿+年金’组合，您看看哪个部分更适合您？” 3.4 活动转化：小型沙龙高效成交的“3步剧本” Step1：痛点开场：播放《教育焦虑》《老年生活落差》纪录片片段，引发共鸣 Step2：方案定制：用AI现场生成《XX家庭专属保障方案》，包含教育金/养老金缺口测算、产品匹配理由 Step3：限时促单：“现场签约享3大特权：免费保单检视、专家一对一规划、首年保费95折” 实战演练3：分组设计15分钟微型沙龙剧本，重点打磨“痛点-方案-促单”衔接逻辑 模块四：AI提效工具箱——4款神器让销售效率翻倍 4.1 客户管理：用CRM+AI标签实现精准分层 演示：导入客户数据，AI自动标注“高潜力客户”（如30-45岁、有房贷、子女0-12岁），生成个性化跟进计划 4.2 方案设计：3分钟生成可视化计划书 实操：用“保险方案设计大师”AI工具，输入客户基本信息（年龄、收入、保障需求），自动生成含现金价值表、收益对比图的PPT方案 4.3 素材制作：AI一键生成朋友圈/社群内容 案例：输入“增额寿”“养老金”关键词，AI生成3版朋友圈文案（故事型/数据型/福利型），搭配A I设计的海报模板 4.4 复盘优化：语音转写+成交点分析（10分钟） 演示：上传客户沟通录音，AI自动转文字并标注“痛点捕捉成功点”“异议处理薄弱点”，生成改进建议 模块五：结课实战——全真模拟通关，当场检验成果 5.1 压力测试：全真客户场景闯关 随机抽取课前收集的真实客户场景（如“二胎妈妈嫌年金险缴费高”），学员抽签后现场演练，导师+AI工具双维度评分（共情度、策略应用、工具使用） 5.2 行动计划：24小时落地清单 每人制定“3个立即执行动作”（如：用AI生成3套针对企业主的终身寿话术、本周约2位高潜力客户试用方案设计工具）