1天(6小时/天)
供应链金融与中小企业融资
本课程《供应链金融与中小企业融资》旨在从供应链金融的特有视角,系统解析中小企业融资的新途径与技巧。课程通过分析供应链金融典型案例,结合法律、财务和金融知识,深入剖析供应链金融的核心概念与应用。内容涵盖…
课程介绍
本课程《供应链金融与中小企业融资》旨在从供应链金融的特有视角,系统解析中小企业融资的新途径与技巧。课程通过分析供应链金融典型案例,结合法律、财务和金融知识,深入剖析供应链金融的核心概念与应用。内容涵盖供应链金融的概述、元件模块与系统集成、财务搭脉术、典型融资模式创新、区块链技术应用、营销方式、风险管理及意义等多个方面。学员将学习如何利用应付账款、存货、应收账款等工具,灵活运用供应链金融产品,实现产融结合、模式创新和产业升级。课程还探讨供应链金融对核心企业竞争力提升、商业银行业务拓展及中小企业融资支持的重要作用,帮助中高管人员增强对供应链金融的深刻理解与实践能力。
课程目标
从供应链金融的特有视角,通过对供应链金融典型案例的分析,结合法律、财务和金融,全新解剖供应链金融,系统地讲解中小企业融资的新途径和新技巧,揭示供应链金融对核心企业竞争力的巨大提升作用,增加企业总裁,集团公司CEO,国企总经理,商业银行中高管,企业财务总监,采购总监,销售总监,物流公司高管,担保公司高管,其他中高管人员对供应链金融的的深刻理解,增强沿供应链的内在脉络对中小企业各种融资产品的灵活运用的能力,以更好地实现产融结合、模式创新和产业升级。
第一部分 开启供应链金融之门
模块一:开启供应链金融之门
案例:一张典型报表
企业经营的三大环流
产业链整合的竞争
应付帐款和供应链金融之门
模块二:供应链金融概述
概念
供应链全景图
供应链流向图
链条的法律根源
客户对银行的深度需求
链条的生态原因
一个有待破解的案例
全球化和供应链
供应链金融产生过程
传统金融服务和供应链金融服务
供应链中的融资光环效应
几个需要澄清的概念
供应链金融系统构成
第二部分 供应链金融与中小企业事融资
模块一:他偿性融资与自偿性融资
信贷流程图
他偿的条件
控制他偿性融资的主要手段
报表中隐藏的兵器柜
贷款结构的四个问题
自偿性融资特点
企业现金缺口图
信用捆绑技术
流程中的结构举例
模块二:供应链金融的元件、模块和系统集成
存货类产品
应收帐款融资
预付类产品
保兑仓在中小企业融资中的活学活用
票据产品的活学活用
国内信用证产品的活学活用
模块举例
应收帐款类产品的神奇应用
系统集成案例(钢铁金融、汽车金融、钢贸通等)
模块三:财务搭脉术和客户需求深度挖掘
财务搭脉术
客户需求深度挖掘
企业融资的任督两脉
模块四:供应链金融的典型融资模式和创新
融通仓
未来货权质押融资
设备制造买方信贷模式
与大买方相结合的渠道创新
与大卖方相结合的渠道创新
与供应链管理公司相结合的渠道创新
与物流电子交易平台相结合的渠道创新
从终端发起的供应链金融
金融的互联网化
模块五 区块链与供应链金融
区块链的应用选择
需要区块链应用的场景
区块链与供应链金融
中国金融的最大问题
商业模式:Better与Must
区块链的创新应用案例
第三部分 供应链金融的营销方式、风险管理和意义
营销方式的转变
风险管理
现金流控制
结构性授信安排
货押业务风险预警信号
供应链融资信用风险评估主要内容
供应链金融对中小企业融资的意义
供应链金融对培育核心企业的意义
供应链金融对于商业银行的意义
第四部分 典型案例集萃(部分)
陈盛东
常住地:上海 上海市
“财务搭脉术”发明人,拥有大量银企双栖的实战案例,其跨界混搭的“五朵金花”金融品牌课程,在对中国的经济金融结构有独到分析的基础上,开创性地提出了“新金融三大定律”,创立了自成一体的金融新理论,在被业界誉为国内最好的对公银行课程的同时,又被国内百强企业和广大总裁学员视为中国企业最跨界落地的金融策略,被清华北大等国内前十强院校总裁班和中国中化集团美的集团青岛海尔苏宁集团等国内百强企业争相采购,并成功入驻香港中文大学。
供应链金融课程优势:有律师资格和长期的律师执业经历,又有长年的金融历炼,比律师更懂金融,比银行家更懂法律;基于大量的供应链金融实践案例,对财务报表有独到的理解,能将精深的法律、财务融入金融之中,结合互联网与区块链的最新技术,从多个维度全新演绎供应链金融,将供应链金融学科推到全新的高度,既成为打造核心企业竞争力的利器,又是企业疑难融资问题的解决方案,《供应链金融与互联网金融创新》《供应链金融与中小企业融资》等课程已成功入驻中欧、清华、北大、上海交大、厦门大学、浙大等国内前十强院校,是中国中化集团、美的集团、青岛海尔、上汽集团等国内百强企业订购供应链金融课程的首选,并成功入驻香港中文大学。
互联网金融课程优势:有深厚的金融背景,有多年的金融互联网工作亲身经历,亲自参与过多项互联网金融的实践,并发起了独特的互联网金融之旅,实地走访了大量互联网金融企业,获取大量第一手的案例,深刻领会区块链技术的底层逻辑,亲自操盘区块链金融应用的最大项目,怀着一种赞美的心情演绎互联网金融,具有对互联网金融及区块链金融的独特理解,是国内从金融角度演译互联网金融及区块链金融的顶尖讲师。
银行类课程优势:在商业银行既做过多年的风险管控工作,又有多年的业务营销经历,在实战层面全面了解商业银行的经营管理,有大量第一手的案例和切身体会。在客户营销、产品创新、风险管控、供应链金融、交易银行、中小企业融资、互联网金融、区块链金融等方面有丰富的理论及实践经验,被誉为国内将营销技巧与产品创新结合得最好的讲师。
呈现方法优势:积教师、律师的多年从业经验,又经过TOP-TTT 的 专业训练,具备AACTP国际职业认证讲师的深厚素养,能深入浅出又生动活泼地组织培训工作,实行全互动教学,培训效果突出。其创新的递进型的课堂呈现法,下午的课程能比上午有趣,第二天的课程会比第一天精彩,幽默风趣,设置了许多让人惊掉下巴的环节,专业课程的深度,通用表达的效果。