课程背景 保险工具，在家庭资产配置中，是不可或缺的品种，对于众多家庭而言，有一套全面有效的保险工具配置，将让家庭风险进一步降低，提升家庭幸福感。保险工具类型众多，他们又各自有什么特征？在这当中各个品种的保险又担当了什么角色、有什么优势所在？ 作为银行客户经理需要对保险工具作一个系统全面的认识，然后再把他们合理地运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为银行客户经理，需要站在客户立场，为客户设计选择全面到位的保险品种，实现家庭财富的高效财富保存传承方式，同时为客户实现合理的风险分离，是提升业务技能必不可少的板块。 本培训课程就是从保险配置、客户家庭财富保存传承的角度出发，能使学员运用保险工具为客户作出最佳保障方案！ 课程目标 1、有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位； 2、让学员通过了解顾客需求，让保险工具与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位； 3、通过课程让学员深层次了解财富传递的核心价值、传承的内涵，跳出孤立的金钱思维，能考虑更多财富保存传承的意义； 4、剖析客户常见资产风险形式，并结合保险工具设计配置具体解决方案、展开高效营销； 5、学员有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。 6、以产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的采购， 课程收益 1、了解必备的八张保单对客户带来具体主要保障范畴与保额衡量； 2、掌握运用必备的八张保单完成保险产品高效营销； 3、学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的； 4、掌握子女教育、退休养老规划的重要性，并能以保险理财产品用于核心规划的方案设计，并作课堂现场演练操作； 5、学员掌握客户六大财富风险，并运用保险工具设计十九种应对模式，合理配置保险产品，实现产品高效营销； 6、学员通过六大流程展开与客户整体分析家庭风险、判别核心问题、找准最佳应对模式； 7、学员能灵活运用本公司的保险产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的； 8、通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制保险方案建议，结合保险建议书工具组合营销； 9、通过模拟演练，更好地把握传承的实操价值，并能处于中高端客户立场思考家族财富保存传承的核心价值。 学习对象:客户经理、理财经理