课程背景： 反洗钱作为金融安全的重中之重，监管的要求也越来越严格，处罚也越来越重。2024年全球反洗钱罚款突破300亿美元，央行“断卡行动2.0”全面升级——金融机构月均被查1.2万次，单笔最高罚单23亿！这不是预测，而是正在发生的金融战争。 洗钱手段日新月异，防不胜防。虚拟货币混币器洗白贩毒资金，NFT交易掩盖贪污赃款，跨境贸易伪造单证转移黑钱等等，传统风控手段正在失效，大部分机构未能识别新型洗钱陷阱。 更可怕的是，在近年来的案例分析中，发现极少数金融从业者的反洗钱风险识别能力低，警惕性低，甚至为了业绩伙同“客户”一起蒙骗监管部门的审查，这是零容忍的底线。 所以，研发这门课程旨在让金融从业者重视合规，重视反洗钱，帮助大家抽丝剥茧拆解洗钱的手段，提高反洗钱实操技能，推动金融业向更加安全合规的方向发展。 课程收益： 一、洗钱风险识别：洗钱的手段千千万，但是洗钱的核心目的是始终不变的，本课程通过对多种洗钱手法的拆解，从中分析出核心不变的原理，让学员在实际交易中更容易识别风险。 二、反洗钱意识的提升：通过对洗钱案例的危害分析以及法律体系的惩戒机制的学习，让学员对法律合规心怀敬意，在根本上提升合规底线思维。 三、反洗钱实操技能提升：客户KYC，可疑报告上传，重要资料保存，这三个步骤在实操中会遇到什么问题，我们应该怎么解决，课程都有详解。 课程对象： 理财经理、柜员、私行客户经理等一线营销人员