第一篇：财富大赛参赛思维与竞技技术 第一讲：大赛评委出题思维与选手做题思维 一、思维：重构财富大赛选手的参赛思维模式 1. 为什么高分学霸不代表专业能力？ 2. 不要展示自己懂什么、而是呈现评委想看什么！ 案例：某机构选手参赛方案解析 二、规则：财富管理大赛赛程与评分规则 1. 财富管理大赛赛事进程解读 2. 财富管理大赛评分标准解读 3. 财富管理大赛胜任标准解读 三、鉴赏回忆理财、认知财富、了解配置 1. 中国进入财富管理时代 2. 从理财规划到财富管理 案例：全国十佳参赛选手鉴赏 第二讲：财富管理顾问理财能力提升 一、常见家庭资产配置案例 案例：某家庭子女援助管理 案例：某家庭退休管理案例 案例：某家庭创业规划案例 二、参赛选手案例解读与资产配置策略 案例：拆迁户分红款资产配置 案例：企业主中短期理财目标实现 案例：上市公司子女教育与援助 三、常见财富大赛竞技技术应用 案例：某机构模拟法庭赛事分析 案例：某机构投资管理赛事分析 案例：某机构网沙经营赛事分析 案例：某机构资产配置赛事分析 案例：某机构交叉营销赛事分析 （该模块将根据机构赛事章程及评分标准进行调整，该模块仅供参考） 第二篇：资产配置建议书制作与呈现 第一讲：资产配置建议书与客户经营 一、专业资产配置服务价值与功用 1. 顾问：降低客户维护成本、增强客户粘性 2. 客户：转变家庭理财观念、财富稳健增值 3. 机构：产品交叉营销、提升资产管理规模 二、资产配置建议书分类 1. 单项规划资产配置建议书 2. 标准版资产配置策略报告 3. 定制版资产配置策略报告 4. 家庭风险管理策略报告 5. 简易版资产配置建议书 三、专业资产配置服务案例 案例：H家庭资产配置报告 案例：L家庭资产配置报告 分析：从资产配置建议到委托财富管理 第二讲：专业资产配置方案制作与呈现 一、资产配置策略报告框架结构 1. 资产配置模型及管理方法 2. 市场状况和趋势分析 3. 4-背景资料收集 4. 客户理财偏好 5. 客户现有资产分析 6. 理财目标和限定条件 7. 管理建议与再平衡 8. 产品/服务适配 9. 方案评估与再平衡 10. 风险揭示与免责 二、简易版家庭资产配置建议书制作 案例：拆迁户家庭的资产配置建议 步骤一：客户信息收集与分析 步骤二：家庭理财需求与风险 步骤三：绘制家庭现金流量表 步骤四：产品配置与价值表述 步骤五：方案绘制与模拟呈现 三、定制版家庭资产配置建议书制作 案例：L女士家庭的资产配置建议 步骤一：家庭信息收集与分析 步骤二：搭建报告逻辑与框架 步骤三：资料收集与框架填充 步骤四：方案制作与模拟呈现 （模块将根据机构赛事章程及评分标准进行调整，该模块仅供参考） 选手辅导 第三篇：训练：参赛选手财富大赛竞技能力训练 测试：财富顾问参赛水平测试：简易理财方案设计水平测试、简易理财方案Q&A水平测试 理财大赛参赛选手胜任力评估 第一讲：串讲：财富管理大赛基础知识 1. 宏观经济与金融基础知识串讲 2. 金融市场与金融产品知识串讲 3. 理财规划基础与专业知识串讲 4. 网点业务情景模拟知识点串讲 磨技：参训选手应赛技能训练：应变能力、能力训练、呈现能力训练 第四篇：训练：参赛选手资产配置方案设计辅导 第一讲：通用资产配置方案 案例：某机构资产管理策略报告逻辑分析 1. 通用类资产配置方案应用场景 2. 通用类资产配置方案制作 第二讲：自选案例资产配置方案辅导 1. 客户案例背景说明 2. 不同客户案例KYC分析要点 3. 财富管理4K分析技术 第三讲：自选案例资产配置方案模拟呈现 1. 资产配置方案修改与调整 2. 点评与自有客户案例修改 第五篇：参赛选拔 财富管理大赛参赛模拟一 第一轮：情景模拟+知识问底 第二轮：理财方案设计+答辩+知识问题 总结：参赛选手现有不足及能力提升 财富管理大赛参赛模拟二 第三轮：情景模拟+知识问底 第四轮：理财方案设计+答辩+知识问题 总结：参赛选手现有不足及能力提升