第一讲：中国银行业数字化转型现状与挑战 一、 战略层面 1、 制定战略规划 2、 组织架构调整 二、 业务层面 1、 业务分布 2、 渠道协同 3、 生态构建 4、 营销创新 三、科技层面 1、金融科技业务推动变化 2、科技形态 3、科技服务业务 四、数据 1、数据分散流转性低 2、缺乏统一数据标准 3、数据安全问题突出 4、公司零售数据打通势在必行 五、银行数字化转型遇到的挑战 1、对数字化转型“认知”陷阱 2、组织协同壁垒高且缺乏核心复合人才 3、数据基础能力薄弱，数据要素价值难以释放 4、针对合作机构风险防范压力增大 六、突破口 1、以“敏捷银行”突破科技层面制度组织管理问题 2、业务与科技人员融合是敏捷组织运行的核心驱动 3、通过数字化工厂建立企业级内部创新协同合作 第二讲：宏观经济环境触发金融科技发展 一、宏观经济主导方向对于银行业的影响 1、2024年宏观经济波动周期 2、中国如何从局部最优解走向全局最优解 3、中美关系对于中国经济走向的影响以及后期银行如何走向最优的发展轨迹 二、疫情过后的思考 1、房地产是中国中国金融最大的灰犀牛 房地产压垮中国创新力 三、中国经济面临多重深层挑战 1、脱实向虚、地区差异、贫富差异、民企难题 2、由过去三十年 房产、土地财政、金融 转向未来科技、制造、金融 3、长尾市场存量客户以及小微企业带来的广阔市场银行如何重塑产品定价以及服务 第三讲：云计算与大数据在银行应用与实践 一、云计算 1、云计算 Cloud Computing ①存储能力 ②通讯能力 ③计算能力 2、云计算在银行应用与分析 二、大数据分析在银行应用与实战 1、大数据分析可视化 2、银行数据挖掘以及基础模型统计方法（数据建模） 3、大数据用户画像应用 ①社会属性、生活习惯、行为特征 ②人脸数据、金融数据、医疗数据、传感器数据、手机APP数据、基因数据、聊天数据、邮件数据、定位数据 ③如何打通银行内部与外部数据壁垒 ④对私用户画像、对公用户画像,银行静态/动态数据分析 4、银行透过数据建立事实标签 预测标签以及模型标签建立 5、银行数据分析怎样赋能业务（客群、年龄等） 6、大数据在智能风控中的应用 ①风控4.0 ②大数据智能风控8个维度 ③轨迹数据与客户风险控制与管理 7、数据可视化社会数据分析应用方法 案例：银行大数据系统展示案例 通讯运营商以及大数据公司金融科技业务创新启发与思考 第四讲：AI在银行应用与实践 一、区块链与（数字货币） 1、区块链技术起源与发展方向 2、区块链在金融中应用场景简析 二、数字货币 “脱虚向实” 1、DCEP数字人民币生态：广泛可得，厘清责权，公平竞争 2、DCEP探索跨境支付与贸易融合打破美元霸权 3、银行如何借助DCEP发展业务新增长点 4、数字人名币未来广阔前景已经商业银行如何把握数字人名币开创多元生态 三、AI人工智能 1、通用类人工智能 ①算法（通俗易懂的算法） ②科技技术组件（python、Java、spark、docker) ③AI新数据源提供全新检测手段 ④AI新型数据构建下风险管理系统 ⑤手机加速传感器第三方调取SDK 案例：遥感卫星应用信贷及风险防范案例 金融AI小程序调取SDK数据案例 国内领先银行AI算法信贷业务案例 2、 Chat GDP4 -Transformer介绍 - Transformer应用 GPT-4介绍 GPT-4在银行应用 知识库管理 知识库管理展示 语音控制 语音演示 表格控制 台账管理 客服系统 投研 文生图 Midjourney、Stable Diffusion、DALL·E介绍 DALL·E介绍和演示 GPT-4银行智能投顾应用 GPT-4银行智能客服 GPT-4处理银行舆情风险中的应用 GPT-4在银行投研应用 GPT-4在银行监管合规中应用 3、Sora介绍 1.银行产品特效制作： 2.银行故事板与预览： 4.银行教育与培训： 5.银行广告与营销： 6.银行虚拟现实与增强现实 7.银行量化交易 第五讲：金融科技公司驱动银行创新与改造的力量 一、蚂蚁集团 1、蚂蚁集团30亿资本金贷款2、1万亿产生700倍杠杆，创造6、8亿客户总量 2、蚂蚁集团疫情金融科技催化剂，如何经历黑天鹅考验控制整体不良 3、阿里小贷案例分析 ①产品设计 获客来源 ②业务创新 风控营收 4、阿里花呗借呗案例分析 ①产品设计 获客来源 ②业务创新 风控营收 5、310模式创新与设计应用 6、蚂蚁集团大数据应用 ①智能用户画像 ②智能精准营销 ③智能风控 ④智能投顾AIipay 二、微众银行（腾讯） 1、微众银行融会贯通ABCD 2、微众大数据风控（智能、多元、可信、可控） 3、微众银行用AI打造数字银行AI驱动用户体验 4、微利贷(案例分析) ①产品设计 获客来源 ②业务创新 风控营收 5、微业贷(案例分析) ①产品设计 获客来源 ②业务创新 风控营收 6、经销商贷 科创贷 （案例分析） 第六讲：国内外优秀银行金融科技创新案例 一、国内银行 1、股份制银行金融科技案例分析 ①深圳基于城中村改造项目集合大数据智能程序实现对公与零售双向营收 ②如何借助大数据技术找到营销线索实现后台助力前台零售高速发展 ③分行基于信息科技如何提升银行内控合规管理 ④基于客户画像的小微企业评分体系 ⑤借助大数据技术构建信用卡用卡新生态 ⑥图灵项目-基于知识图谱的电信诈骗个人交易管控 ⑦遥感卫星风险防控 2、国有银行 ①基于存量白名单客户的深度挖掘模型 ②跨境电商第三方支付账户（境内外）管理平台（基于RPA技术） ③基于区块链技术的供应链金融-酒商贷 ④普惠快押贷全流程线上化放款 ⑤养老生态与金融服务 ⑥萌宠贷 ⑦E竞技 ⑧银行舆情风险应急处理